2025年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析.docxVIP

2025年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析

一、单项选择题

1.以下不属于基金管理人内部控制原则的是（）。

A.有效性原则

B.独立性原则

C.成本效益原则

D.利益最大化原则

答案：D

解析：基金管理人内部控制的原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。利益最大化原则不属于内部控制原则，所以本题选D。

2.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

答案：A

解析：基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。所以本题正确答案为A。

3.下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）。

A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则

B.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则

C.开放式基金遵循金额申购、份额赎回的原则

D.开放式基金遵循份额申购、金额赎回的原则

答案：D

解析：开放式基金的申购和赎回原则为：股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则；货币市场基金的申购和赎回按确定价原则；遵循金额申购、份额赎回的原则。所以D选项说法错误，本题应选D。

4.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：C

解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。所以本题选C。

5.下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.有效沟通原则

C.安全第一原则

D.利益至上原则

答案：D

解析：基金客户服务的原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。利益至上原则不是基金客户服务原则，本题选D。

二、多项选择题

1.基金信息披露的作用主要包括（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.有效防止信息滥用

答案：ABCD

解析：基金信息披露的作用主要有：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。所以ABCD四个选项均正确。

2.基金管理人的合规管理目标包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金管理人依法合规经营

答案：ABCD

解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。ABCD选项均符合要求。

3.下列属于基金销售机构的禁止行为的有（）。

A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

C.以低于成本的销售费用销售基金

D.募集期间对认购费用打折

答案：ABCD

解析：基金销售机构的禁止行为包括以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；以低于成本的销售费用销售基金；募集期间对认购费用打折等。ABCD选项均属于禁止行为。

4.基金托管人的职责包括（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

答案：ABCD

解析：基金托管人的职责有安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项等。ABCD选项均正确。

5.基金合同应当包括的内容有（）。

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

B.基金收益分配原则、执行方式

C.基金财产的投资方向和投资限制

D.基金募集未达到法定要求的处理方式

答案：ABCD

解析：基金合同应当包括基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；基金收益分配原则、执行方式；基金财产的投资方向和投资限制；基金募集未达到法定要求的处理方式等内容。ABCD选项均符合。

三、判断题

1.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）

答案：错误

解析：基金管理人不得将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。所以本题说法错误。

2.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的2