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2025年金融业网络安全自查报告

为全面落实国家网络安全法律法规及金融行业监管要求，切实防范网络安全风险，保障金融业务连续性、数据安全性及客户信息完整性，我单位于2025年3月至6月组织开展了覆盖全系统的网络安全自查工作。本次自查以“风险导向、全面覆盖、突出重点”为原则，围绕制度体系、技术防护、数据安全、应急管理及人员意识五大核心领域，通过现场检查、系统检测、日志分析、访谈调研等方式，对总行及36家一级分行、12家子公司的127个业务系统、89个关键基础设施、3.2万余台终端设备展开深度排查，现将自查情况报告如下：

一、自查组织与实施情况

为确保自查工作高效推进，我单位成立了由首席信息官任组长，信息科技部门、风险管理部门、合规部门及各业务条线负责人为成员的专项工作组，制定《2025年度网络安全自查方案》，明确“准备部署（3月）—全面排查（4-5月）—整改落实（6月）”三阶段任务。在准备阶段，梳理形成包含12类68项检查要点的清单，组织200余人次参加专题培训；排查阶段，采取“线上+线下”结合方式，利用自主研发的网络安全监测平台对全量资产进行自动化扫描，同时抽调30名技术骨干组成6个检查组，对重点机构开展现场检查；整改阶段，建立“问题-责任-时限”三张清单，实行周调度、月通报机制，确保问题闭环管理。本次自查覆盖98%以上关键信息基础设施，发现并整改问题173项，整改完成率96.5%，剩余6项因需系统升级改造，计划于2025年9月底前完成。

二、重点领域检查结果

（一）制度体系建设

对照《网络安全法》《数据安全法》《个人信息保护法》及《金融行业网络安全等级保护实施指引》等最新要求，对现有62项网络安全制度进行全面评估。总体来看，制度体系基本覆盖网络安全全生命周期管理，但存在三方面问题：一是部分制度更新滞后，如《移动终端安全管理办法》未涵盖最新的5G终端安全防护要求；二是制度执行标准不统一，3家分行在第三方合作机构网络安全准入环节未严格执行总行“三审三备”要求；三是考核机制有待完善，对分支机构网络安全履职情况的量化考核指标仅占综合考核的3%，激励约束作用不足。

（二）技术防护能力

1.网络边界与访问控制：核心交易网、互联网金融网、管理信息网实现逻辑隔离，部署下一代防火墙、入侵检测系统（IDS）、入侵防御系统（IPS）等设备1200余台。检查发现，互联网金融网某分行出口防火墙存在12条冗余规则，导致部分异常HTTP请求未被及时拦截；5家子公司远程办公系统仍使用静态口令认证，未按要求启用多因素认证（MFA）。

2.漏洞管理：通过自动化扫描与人工渗透测试相结合，累计发现系统漏洞237个，其中高危漏洞19个（均为CVE评分≥7.5的远程代码执行漏洞），中危漏洞112个，低危漏洞106个。漏洞修复率91%，但3个核心系统因涉及版本兼容性问题，修复周期超过48小时（监管要求高危漏洞需24小时内修复）。

3.终端与移动安全：桌面终端统一部署端点检测与响应（EDR）系统，覆盖率99.2%；移动终端采用“企业微信+安全沙箱”模式管理，敏感应用数据均存储于沙箱内。问题集中在分支行，2家分行存在员工私接无线路由器现象，4台移动终端因系统越狱导致沙箱防护失效。

4.云平台安全：私有云平台通过等保三级测评，采用资源池化、微服务架构及零信任访问控制。检查发现，某云主机因安全组策略配置错误，导致数据库端口暴露在外网，经及时关闭端口并优化策略后风险消除。

（三）数据安全管理

1.数据分类分级：已完成客户信息、交易数据、财务数据等12类核心数据的分类分级，明确“高敏感-中敏感-低敏感”三级标签。但部分测试环境数据未严格脱敏，3个测试数据库仍包含真实客户姓名、身份证号等信息；跨境数据流动方面，与境外子公司传输的客户行为数据未按要求通过国家网信部门安全评估。

2.数据全生命周期防护：生产环境客户敏感信息均采用AES-256加密存储，传输过程使用TLS1.3协议；但日志系统中用户登录IP、操作时间等元数据未加密，存在被篡改风险；数据销毁环节，2家分行因存储介质管理不规范，300余张废弃硬盘未按“物理粉碎+逻辑擦除”双流程处理。

3.第三方数据共享：与58家合作机构签订数据安全协议，明确“最小必要”原则。检查发现，某合作支付机构超范围获取客户交易频率数据，已要求其删除并修订接口权限。

（四）应急管理与监测预警

1.预案与演练：制定《网络安全事件应急预案》及12个专项预案，2025年上半年开展全系统演练4次，覆盖DDoS攻击、数据泄露、勒索软件等场景。但部分分支行演练场景单一，仅模拟系统宕机，未涉及社会工程学攻击等新型风险；演练评估报告中，“恢复时间目标（RTO）”“恢复点目标（RPO）”等关键指标未量