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2025年金融统计自查报告

为全面落实金融统计管理要求，切实提升统计数据质量，我行严格按照《金融统计管理规定》《金融业综合统计基础数据元标准》等监管文件要求，于2025年6月至8月组织开展了覆盖全机构、全业务、全流程的金融统计自查工作。本次自查以“数据真实、口径统一、报送及时”为核心目标，通过系统核查、人工比对、交叉验证等方式，对2024年1月至2025年6月期间的金融统计数据质量、制度执行情况及管理流程进行了全面梳理，现将自查情况报告如下：

一、自查工作组织与实施情况

为确保自查工作有序推进，我行成立了由分管统计工作的副行长任组长，统计管理部、信贷管理部、金融市场部、运营管理部、科技信息部主要负责人为成员的金融统计自查领导小组，统筹协调自查工作。领导小组下设办公室（设在统计管理部），负责制定实施方案、明确责任分工、督导整改落实。实施方案明确了“准备—核查—整改—总结”四阶段工作安排：6月为准备阶段，完成自查方案制定、统计制度及监管要求学习、核查工具开发；7月为全面核查阶段，各业务条线按职责分工开展数据比对与流程检查；8月为整改总结阶段，针对问题制定整改措施，形成自查报告。

在人员配置上，抽调统计岗、信贷岗、系统岗业务骨干32人组成专项核查组，其中总行10人、分行22人，覆盖公司金融、个人金融、金融市场、普惠金融等主要业务领域。核查前组织专题培训，重点学习《金融机构编码规范》《存贷款统计分类及编码标准（试行）》等制度，明确核查要点与操作流程，确保核查标准统一。

二、统计数据质量核查情况

本次自查覆盖存贷款统计、金融市场业务统计、普惠金融专项统计、涉农及绿色贷款统计等四大类23项统计报表，涉及数据字段127个，抽取样本量占同期报送数据总量的21%。通过与核心业务系统、信贷管理系统、资金交易系统等源系统比对，结合人工台账核对与逻辑关系验证，重点核查数据完整性、准确性、一致性及报送及时性。

（一）存贷款统计

存贷款统计涵盖本外币各项存贷款余额、期限结构、利率水平等核心指标。经核查，2024年1月至2025年6月全行存贷款统计数据与核心系统总账核对一致率达99.98%，但部分分支机构存在明细数据偏差：一是某分行6月末中长期贷款余额与信贷系统差异2300万元，原因为贷款展期业务未及时更新统计台账，已补录并调整报表；二是某支行3月个人消费贷款中误将5笔个体工商户经营性贷款纳入统计，涉及金额480万元，经重新分类后已修正；三是外币存款统计中，3家支行因汇率折算时点不一致导致月末余额偏差，最大差异15万美元，已统一采用月末最后一个工作日央行中间价折算。

（二）金融市场业务统计

金融市场业务统计包括债券投资、同业拆借、理财业务等数据。核查发现，债券投资统计与托管系统核对一致率100%，但同业拆借统计存在两笔数据延迟：2025年4月某分行与A银行的隔夜拆借交易因系统接口故障未及时导入统计系统，导致当日同业拆入余额少报8000万元，次日系统修复后补报；理财业务统计中，1只开放式净值型理财产品的底层资产穿透统计存在遗漏，未将持有的2000万元非标准化债权纳入统计，已补充穿透并调整报表。

（三）普惠金融专项统计

普惠金融统计重点核查普惠小微贷款、首贷户、信用贷款等指标。经比对信贷管理系统“普惠金融”标识字段与统计报表，发现3类问题：一是某支行对“单户授信1000万元以下”标准理解偏差，将2笔授信1200万元的贷款错误纳入统计，涉及金额2400万元；二是首贷户认定中，2家支行未严格核实企业历史贷款记录，将有过其他银行贷款的15户企业误判为首贷户，涉及金额5600万元；三是信用贷款统计中，4笔以担保公司担保发放的贷款被错误计入信用贷款，涉及金额1800万元。以上问题均已逐笔核实，重新调整统计口径。

（四）涉农及绿色贷款统计

涉农贷款统计覆盖农户贷款、农村企业贷款等子项，绿色贷款统计包括节能环保、清洁能源等领域。核查发现，涉农贷款与“三农”金融服务系统核对一致率99.7%，主要偏差来自农村企业贷款与农村经济组织贷款的分类混淆，涉及5笔业务、金额3200万元，已按《涉农贷款专项统计制度》重新分类；绿色贷款统计中，1笔用于传统制造业节能改造的贷款未准确匹配“绿色贷款”二级分类，误归为“其他”类，涉及金额1.2亿元，已根据《绿色产业指导目录》调整至“节能环保产业”项下。

三、统计制度执行与管理情况

（一）内控制度建设

我行已建立较为完善的金融统计制度体系，包括《金融统计管理办法》《统计数据质量控制规程》《统计岗位操作手册》等8项制度，覆盖统计制度传达、数据采集、审核报送、档案管理等全流程。2025年3月，针对普惠金融、绿色金融等新政策要求，对《金融统计管理办法》进行了修订，新增“专项统计分类标