2024年-2025年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模考模拟试题及答案(全优).docxVIP

2024年-2025年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模考模拟试题及答案(全优)

一、单项选择题（每题1分，共100题，以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分）

1.基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应符合的要求不包括（）。

A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则

B.统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等

C.基金投资人有自主选择增值服务的权利

D.增值服务费应当统一从申购（认购）资金中收取

答案：D

解析：基金销售机构向投资人收取增值服务费的，应当符合下列要求：（1）遵循合理、公开、质价相符的定价原则；（2）所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容；（3）统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等；（4）基金投资人有自主选择增值服务的权利；（5）增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除；（6）基金销售机构是增值服务的提供主体和服务协议签署主体等。所以选项D错误。

2.关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。

A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

B.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项

C.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

答案：C

解析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。所以选项C表述错误。

3.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.控制结果

答案：D

解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督。不包括控制结果，所以选项D符合题意。

4.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

答案：D

解析：基金信息披露的禁止行为包括：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）对证券投资业绩进行预测；（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；（5）登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；（6）中国证监会禁止的其他行为。选项D是基金信息披露的要求，不属于禁止行为。

5.下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是（）。

A.未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务

B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务

C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金

D.为客户开立基金账户时，应当对客户的身份进行识别

答案：B

解析：基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。所以选项B说法错误。

6.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A.基金产品风险与基金投资人风险承受能力

B.基金产品收益与基金投资人风险承受能力

C.基金产品期限与基金投资人风险承受能力

D.基金产品规模与基金投资人风险承受能力

答案：A

解析：基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重基金产品风险与基金投资人风险承受能力的匹配，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

7.关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。

A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金

B.只能采用前端收费模式

C.采用前端收费和后端收费两种模式

D.后端收费模式与前端收费模式相比，收费费率较高

答案：C

解析：基金份额认购的收费模式可以采用前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金，且后端收费费率一般会随着持有期限的延长而递减。所以选项C正确。

8.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。

A.3个月

B.6个月

C.12个月

D.36个月

答案：B

解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。

9.下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.有效