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2024-2025年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考试题库及答案

单选题

1.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则不包括（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.专业性原则

答案：D

解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则。专业性原则并非基金销售适用性应遵循的原则。

2.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。

A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会

B.基金份额持有人大会由基金管理人召集

C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

D.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开

答案：A

解析：代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会，而不是5%，所以A选项说法错误。基金份额持有人大会由基金管理人召集；基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集；基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开，B、C、D选项说法正确。

3.下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.有效沟通原则

C.安全第一原则

D.利益至上原则

答案：D

解析：基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则和专业规范原则。利益至上原则不是基金客户服务应遵循的原则，基金应始终将客户利益放在重要位置，而不是利益至上这种较为模糊且可能违背客户利益优先的表述。

4.关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人可以按照基金合同的约定，向投资人收取销售费用

B.基金销售机构可以按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取销售费用

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.基金销售机构收取客户维护费的，应当将客户维护费从基金资产中列支

答案：D

解析：基金销售机构收取客户维护费的，应当由基金管理人与基金销售机构在基金销售协议中约定，而不是从基金资产中列支，所以D选项说法错误。基金管理人可以按照基金合同的约定，向投资人收取销售费用；基金销售机构可以按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取销售费用；基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，A、B、C选项说法正确。

5.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

答案：D

解析：基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露，这是基金信息披露的要求，而不是禁止行为。对证券投资业绩进行预测、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构都属于基金信息披露的禁止行为。

6.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。

7.下列关于开放式基金份额申购和赎回的场所及时间的说法，错误的是（）。

A.开放式基金的申购和赎回可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行

B.开放式基金的申购和赎回的工作日为证券交易所交易日

C.投资者在申购和赎回基金份额时，不需要选择时间

D.投资者在申购和赎回基金份额时，应在开放日的开放时间办理

答案：C

解析：投资者在申购和赎回基金份额时，需要在开放日的开放时间办理，是需要选择时间的，所以C选项说法错误。开放式基金的申购和赎回可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理网点进行；开放式基金的申购和赎回的工作日为证券交易所交易日，A、B、D选项说法正确。

8.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

答案：D

解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营，而不