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反洗钱最新题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行设施等（）为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

A.间接方式

B.直接方式

C.自助方式

D.交互方式

答案：A

解析：非面对面识别就是利用电话、网络等间接方式为客户服务时进行身份识别，所以选A。

2.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.安全

B.准确

C.完整

D.以上都是

答案：D

解析：保存客户身份资料和交易记录要遵循安全、准确、完整原则，缺一不可，所以选D。

3.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。

A.客户登记

B.客户识别

C.客户审核

D.客户验证

答案：B

解析：这是在进行一次性金融服务时对客户进行身份识别的要求，选B。

4.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核