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金融科技投资协议2025

鉴于甲方有意向投资人民币壹仟万元整（￥10,000,000.00）于乙方，乙方同意接受甲方的投资，双方根据《中华人民共和国公司法》及其他有关法律法规，本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条投资目的

甲方投资于乙方旨在支持乙方发展其金融科技业务，分享乙方成长带来的投资回报。

第二条投资标的

2.1乙方全称：[乙方公司全称]

2.2注册地址：[乙方公司注册地址]

2.3主营业务：[乙方公司主营业务描述，例如：基于人工智能的信贷风险评估系统开发与应用]

2.4乙方为依据其[成立日期]在中国[注册地]依法设立并有效存续的[有限责任公司/股份有限公司]。

第三条投资金额及支付方式

3.1甲方同意向乙方投资人民币壹仟万元整（￥10,000,000.00）（以下简称“投资款”）。

3.2投资金额将以人民币形式在乙方按照中国法律法规设立并有效存续的银行账户（账号：[乙方银行账号]）支付。

3.3甲方应于本协议签署之日起[三十]个工作日内完成投资款的支付。

3.4乙方应在收到投资款后[五个]工作日内向甲方出具收款确认书。

第四条估值及股权结构

4.1经双方协商一致，本协议项下的投资款以乙方[评估基准日]的净资产为基础进行估值，最终估值为人民币[评估价值]元整（￥[金额]）。

4.2投资完成后，甲方将持有乙方[股权比例]%的股权，乙方其他原有股东合计持有[股权比例]%的股权。乙方原有股东的股权结构不变。

4.3甲方持有的乙方股权将作为甲方的长期投资。

第五条股东权利与义务

5.1甲方作为乙方股东，享有如下权利：

（1）按其实缴出资比例（或协议约定的比例）获得股息和红利；

（2）参加或委派代理人参加股东会，并按照其持有的股权比例行使表决权；

（3）查阅乙方的章程、股东会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议和财务会计报告；

（4）对乙方拟进行的重大事项（如合并、分立、解散、增资扩股、修改章程、对外投资等）享有优先表决权或一票否决权（具体以本协议后续条款约定为准）；

（5）在乙方清算时，享有按其实缴出资比例（或协议约定的比例）分配剩余财产的权利；

（6）法律、行政法规及公司章程规定的其他权利。

5.2甲方作为乙方股东，应承担如下义务：

（1）遵守宪法、法律、行政法规和公司章程；

（2）按期足额缴纳所认缴的出资；

（3）以其认缴的出资额为限对公司债务承担责任；

（4）维护乙方的合法权益；

（5）不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益；不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益；

（6）法律、行政法规及公司章程规定的其他义务。

5.3乙方及全体股东应保证向甲方提供的所有文件和信息的真实性、准确性、完整性，并承担因信息不实或遗漏给甲方造成的一切损失。

第六条公司治理

6.1投资完成后，甲方将根据其持股比例委派[人数]名董事进入乙方董事会，乙方原有股东根据其持股比例委派[人数]名董事进入乙方董事会，董事会共设[总人数]名董事，董事长由[产生方式]产生。

6.2乙方应建立健全公司治理结构，包括股东会、董事会和监事会，并按照《公司法》及公司章程的规定行使职权。

6.3乙方应定期向甲方披露其经营状况、财务状况、重大事项等信息，具体披露方式、内容和频率由双方另行约定或参照公司章程执行。

第七条保护性条款

7.1反稀释条款：若乙方后续进行股权融资，且新的投资者支付的估值低于本协议签署日双方确定的估值，则甲方有权按照新的估值比例调整其持股比例，或获得相应的补偿。

7.2优先清算权条款：在乙方发生清算、破产或解散时，甲方在按法律规定清偿完所有债务后，有权在乙方其他股东之前按其持股比例优先获得剩余财产的分配。

7.3董事会同意权条款：乙方发生以下情形时，应事先取得甲方的书面同意：

（1）修改公司章程；

（2）增加或减少注册资本；

（3）合并、分立、解散或清算；

（4）对外提供大额担保；

（5）转让主要资产；

（6）进行重大投资或并购；

（7）股东会或董事会决定向股东以外的人转让股权；

（8）本协议约定的其他事项。

7.4一票否决权条款：乙方进行本协议第7.3款第（1）、（2）、（3）项所述事项时，甲方拥有一票否决权。

第八条财务和税务

8.1乙方应建立健全的财务会计制度，并按照中国有关法律法规编制财务报告。

8.2乙方应聘请具有合法资质的会计师事务所进行年度审计，并在审计报告完成后[三十]日内将审计报告报送甲方。

8.3乙方应依法纳税，并保证甲方的税收利益不受