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2025年全国银行系统招聘考试（反洗钱知识）历年参考题库含答案详解

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、根据我国反洗钱法律法规，下列哪项不属于洗钱上游犯罪？

A.贪污贿赂犯罪

B.金融诈骗犯罪

C.偷税漏税行为

D.毒品犯罪

2、金融机构在发现可疑交易后，应在多少个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告？

A.3个工作日

B.5个工作日

C.10个工作日

D.15个工作日

3、下列哪项是客户身份识别制度的核心要求？

A.了解客户的资产来源

B.核对并留存客户有效身份证件

C.评估客户的信用等级

D.查询客户的征信记录

4、下列哪种情形下，金融机构可豁免客户身份识别？

A.一次性现金汇款500元

B.客户办理定期存款续存

C.网上银行转账2万元

D.持身份证开立借记卡

5、反洗钱内部控制制度应由金融机构的哪个部门负责组织实施？

A.审计部门

B.合规部门

C.人力资源部门

D.信息技术部门

6、下列哪项属于典型的“拆分交易”洗钱手法？

A.频繁跨境汇款，金额略低于申报限额

B.使用他人身份证开立账户

C.投资高收益理财产品

D.将现金存入ATM机

7、客户洗钱风险等级划分中，最高风险等级通常适用于哪类客户？

A.企业财务人员

B.公务员

C.外国政要

D.退休职工

8、以下哪项不属于金融机构反洗钱“三大核心义务”？

A.客户身份识别

B.客户风险分类

C.大额和可疑交易报告

D.保存客户身份资料和交易记录

9、金融机构应至少多久对高风险客户重新进行一次风险等级评估？

A.每半年

B.每年

C.每两年

D.每三年

10、下列哪项最有助于识别疑似恐怖融资交易？

A.交易金额巨大

B.账户长期dormant后突然活跃

C.资金频繁转入慈善机构且无合理解释

D.客户频繁查询账户余额

11、根据我国反洗钱法律法规，下列哪项不属于反洗钱义务主体？

A．商业银行

B．证券公司

C．保险公司

D．小额贷款公司

12、客户身份识别制度要求金融机构在何时开展初次识别？

A．客户开户时

B．客户办理一次性金融交易时

C．与客户建立业务关系时

D．客户销户时

13、下列哪项交易最可能被认定为可疑交易并需上报？

A．客户定期存款到期后续存

B．客户频繁分拆资金通过多个账户转账

C．客户在柜台正常取款5万元

D．客户购买银行理财产品

14、反洗钱监测系统中，“白名单”客户指的是？

A．高风险客户

B．长期未发生交易的客户

C．经评估风险极低且可简化监测的客户

D．外国政要客户

15、金融机构保存客户身份资料的期限，自业务关系结束当年起至少应保存？

A．3年

B．5年

C．10年

D．15年

16、下列哪类客户应被列为高风险客户并采取强化尽职调查？

A．普通工薪阶层客户

B．个体工商户

C．外国政要

D．在校学生

17、我国反洗钱行政主管部门是？

A．中国银保监会

B．中国证监会

C．中国人民银行

D．公安部

18、金融机构未按规定报送大额交易报告，可能面临的最严重处罚是？

A．内部通报批评

B．警告

C．罚款及责令停业整顿

D．客户赔偿

19、下列哪项不属于洗钱过程的典型阶段？

A．处置阶段

B．离析阶段

C．整合阶段

D．投资阶段

20、客户拒绝提供有效身份证件，金融机构应如何处理？

A．先办理业务后补资料

B．拒绝建立业务关系

C．由客户经理代为承诺

D．登记后继续服务

21、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当保存客户身份资料和交易记录至少多长时间？

A.自业务关系结束当年起至少保存3年

B.自业务关系结束当年起至少保存5年

C.自交易记账当年起至少保存5年

D.自交易记账当年起至少保存10年

22、下列哪项不属于洗钱的典型阶段？

A.处置阶段

B.离析阶段

C.融合阶段

D.识别阶段

23、金融机构在发现可疑交易后，应在多少个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告？

A.3个工作日

B.5个工作日

C.10个工作日

D.15个工作日

24、下列哪类客户通常被认定为高风险客户？

A.普通工薪阶层

B.小微企业主

C.外国政要

D.在校大学生

25、客户身份识别制度的核心原则是什么？

A.了解你的客户（KYC）

B.服务你的客户

C.营销你的客户

D.保留你的客户

26、下列哪项交易应被视为大额交易并报告？

A.单笔人民币5万元以上的现金存取

B.单笔人民币1万元以上的转账

C.单日累计人民币3万元以上的消费

D.单笔外币等值5000美元以上的跨境汇款

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