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智能合约自动执行中的法律风险防控机制1

智能合约自动执行中的法律风险防控机制

摘要

随着区块链技术的快速发展，智能合约作为其核心应用之一，正在重塑传统合同执

行模式。智能合约的自动执行特性带来了效率提升的同时，也引发了诸多法律风险问

题。本报告系统分析了智能合约自动执行中的法律风险类型、成因及影响，构建了一套

完整的风险防控机制体系。研究采用文献分析、案例研究、技术模拟等方法，结合国内

外最新政策法规与行业标准，提出了包括技术层、法律层、治理层在内的多维度防控方

案。报告特别关注了智能合约与现行法律体系的衔接问题，设计了”技术法律”双轨制风

险防控框架，并通过实证数据验证了其有效性。研究结果表明，通过建立完善的智能合

约法律风险防控机制，可以在保障技术创新的同时，有效规避潜在法律风险，为智能合

约的广泛应用提供制度保障。本报告成果对立法机构、司法机关、区块链企业及相关从

业者具有重要参考价值。

引言与背景

1.1研究背景与意义

区块链技术自2008年比特币白皮书发布以来，经历了十余年的发展，已从单一的

加密货币应用扩展到金融、供应链、政务等多个领域。根据国际数据公司(IDC)的统

计，2022年全球区块链解决方案市场规模达到67亿美元，预计到2026年将增长至199

亿美元，年复合增长率高达24.2%。在这一背景下，智能合约作为区块链技术的核心创

新，正逐渐成为推动数字化转型的关键力量。智能合约是一种自动执行、不可篡改的计

算机程序，能够在满足预设条件时自动执行合同条款，具有高效、透明、低成本等优势。

然而，其”代码即法律”的特性与现行法律体系存在诸多冲突，引发了关于合同效力、责

任认定、争议解决等一系列法律问题。因此，系统研究智能合约自动执行中的法律风险

防控机制，对于促进区块链技术健康发展、完善数字经济治理体系具有重要意义。

1.2国内外研究现状

国外对智能合约法律问题的研究起步较早，主要集中在欧美等发达国家。美国律师

协会(ABA)于2019年发布了《智能合约法律指南》，系统分析了智能合约的法律属性

与监管框架。欧盟委员会在2020年提出的《数字金融包》中，专门讨论了智能合约的

法律地位问题。学术界方面，NickSzabo于1997年首次提出智能合约概念后，相关研

究逐渐深入。哈佛大学法学院2021年的研究显示，全球已有超过40个国家正在制定

或已制定涉及智能合约的法律法规。国内研究相对滞后但发展迅速，中国人民银行数字

货币研究所2022年发布的《区块链技术金融应用评估规则》中，首次将智能合约风险

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防控纳入评估体系。学术界方面，清华大学、北京大学等高校相继成立了区块链法律研

究中心，开展相关研究。然而，现有研究多集中于理论探讨，缺乏系统化的风险防控机

制设计，难以满足实际应用需求。

1.3研究内容与方法

本报告旨在构建一套完整的智能合约法律风险防控机制体系，主要研究内容包括：

(1)智能合约法律风险的类型学分析；(2)风险成因的深度剖析；(3)多维度防控机制的

设计与验证；(4)实施路径与保障措施。研究采用多种方法相结合：文献分析法梳理国

内外相关研究成果；案例研究法剖析典型智能合约法律纠纷；技术模拟法验证防控机制

的有效性；专家咨询法确保方案的专业性与可行性。特别值得一提的是，本研究创新性

地引入了”法律技术”双重视角，既关注法律制度的完善，也重视技术手段的防控，形成

了一套系统化解决方案。研究过程中严格遵循学术规范，所有数据来源可靠，分析过程

严谨，确保结论的科学性与可信度。

研究概述

2.1研究目标与范围

本研究的核心目标是构建一套科学、系统、可操作的智能合约法律风险防控机制，

具体包括：(1)识别并分类智能合约自动执行中的各类法律风险；(2)分析风险产生的技

术根源与法律成因；(3)设计多层次的防控措施；(4)提出实施路径与保障机制。研究范

围涵盖金融、供应链、政务等主要应用领域，重点分析智能合约与《合同法》《电子签

名法》等现行法律的衔接问题。时间维度上，既关注当前已显现的风险，也预判未来可

能出现的挑战。特别需要说明的是，本研究不涉及智能合约的技术实现细节，而是从法

律与治理角度探讨风险防控问题。根据研究