二季度反洗钱检查培训考试真题题库.docxVIP

二季度反洗钱检查培训考试

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.反洗钱义务主体在开展业务时，应当履行哪些反洗钱义务？()

A.客户身份识别和身份资料保存

B.客户交易监测和报告可疑交易

C.反洗钱内部控制和风险管理

D.以上都是

2.以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主

B.协同配合

C.保密原则

D.以罚代刑

3.反洗钱工作的重要手段是什么？()

A.法律法规

B.行政处罚

C.国际合作

D.内部审计

4.反洗钱义务主体发现可疑交易时，应当如何处理？()

A.必须立即向反洗钱主管部门报告

B.可以自行调查后决定是否报告

C.可以不报告，但需记录在案

D.必须在24小时内报告

5.以下哪项不属于反洗钱工作的风险因素？()

A.客户身份不明

B.交易规模异常

C.交易频繁

D.交易对手为国家重点保护对象

6.反洗钱义务主体应当如何开展客户身份识别工作？()

A.仅凭客户提供的身份证件

B.核实客户提供的身份证明文件的真实性、有效性

C.仅通过电话或网络确认客户身份

D.以上都不对

7.反洗钱义务主体在哪些情况下需要更新客户身份信息？()

A.客户身份信息发生变化

B.客户交易行为异常

C.客户身份信息已经核实

D.以上都不对

8.以下哪项不属于反洗钱工作的内部控制措施？()

A.制定反洗钱政策

B.建立客户身份识别制度

C.增加交易手续费

D.加强员工培训

9.反洗钱义务主体应当如何处理客户身份识别和交易监测过程中发现的问题？()

A.忽略问题，继续进行业务

B.报告问题，但不需要采取进一步措施

C.采取措施纠正问题，并报告

D.保留问题，等待上级指示

10.反洗钱工作的最终目的是什么？()

A.保护金融机构利益

B.维护金融秩序

C.保障客户隐私

D.以上都不是

二、多选题(共5题)

11.反洗钱工作的基本原则包括哪些？()

A.预防为主

B.风险导向

C.协同配合

D.保密原则

E.依法合规

12.以下哪些行为可能涉嫌洗钱？()

A.大额现金交易

B.买卖虚拟货币

C.短时间内多次小额转账

D.使用他人身份开户

E.无合理理由频繁撤销和修改交易

13.反洗钱义务主体在开展反洗钱工作时，需要关注哪些客户群体？()

A.高净值个人客户

B.非居民客户

C.高风险行业客户

D.新客户

E.客户交易行为异常的客户

14.反洗钱义务主体在客户身份识别过程中，应当采取哪些措施？()

A.核实客户身份证明文件的真实性、有效性

B.了解客户的职业背景和资金来源

C.收集客户的身份信息，并妥善保存

D.定期更新客户身份信息

E.对客户进行风险评估

15.反洗钱义务主体在发现可疑交易时，应当如何处理？()

A.立即报告给反洗钱主管部门

B.采取必要的控制措施，防止交易继续进行

C.通知客户并要求解释交易原因

D.进行深入调查，核实交易的真实性

E.将调查结果记录在案

三、填空题(共5题)

16.反洗钱工作是为了预防、打击和遏制通过金融机构等金融机构进行的哪些活动？

17.根据《反洗钱法》，金融机构应当在客户身份识别时，对哪些信息进行核实？

18.反洗钱义务主体应当建立和实施反洗钱内部控制制度，确保反洗钱措施得到有效实施，以下哪项不属于反洗钱内部控制措施？

19.反洗钱义务主体发现可疑交易时，应当在多少小时内向反洗钱主管部门报告？

20.反洗钱工作的国际合作主要通过以下哪种方式实现？

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作的目的是为了保护金融机构的利益。()

A.正确B.错误

22.所有客户在金融机构开户时都必须进行严格的身份识别。()

A.正确B.错误

23.反洗钱义务主体在发现可疑交易时，可以自行调查决定是否报告。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作只涉及金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作的基本原则中，保密原则是必须遵守的。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述反洗钱工作的意义。

27.反洗钱义务主体在客户身份识别过程中，如何判断客户的风险等级？

28.在反洗钱工作中，如何处理客户交易监测中发现的可疑交易？