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2025反假货币考试练习题(案例分析)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.在反假货币工作中，以下哪项行为不属于可疑交易报告的范畴？()

A.客户交易金额异常

B.客户身份信息不真实

C.客户频繁进行现金交易

D.客户要求匿名交易

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不是反洗钱工作的目标？()

A.预防和打击洗钱活动

B.保护金融系统安全稳定

C.促进金融创新

D.维护社会和谐

3.以下哪项不属于反假货币工作的日常检查内容？()

A.检查货币真伪

B.检查客户身份

C.检查交易记录

D.检查银行设施的安全性能

4.在反洗钱工作中，以下哪项措施不属于客户身份识别的要求？()

A.收集客户基本信息

B.评估客户风险等级

C.定期更新客户信息

D.要求客户签署保密协议

5.以下哪项不是反洗钱工作的法律法规依据？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国银行业监督管理法》

C.《中华人民共和国刑法》

D.《中华人民共和国合同法》

6.在反假货币工作中，以下哪项不属于假币的特征？()

A.纸张质地粗糙

B.水印清晰可见

C.图案模糊不清

D.印刷质量差

7.在反洗钱工作中，以下哪项不属于客户风险等级划分的标准？()

A.客户交易金额

B.客户交易频率

C.客户行业特征

D.客户职业背景

8.以下哪项不属于反洗钱工作的内部控制措施？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.加强员工反洗钱培训

C.定期开展反洗钱自查

D.建立客户投诉处理机制

9.在反假货币工作中，以下哪项不属于假币的识别方法？()

A.观察纸张质地

B.观察水印图案

C.观察印刷质量

D.观察货币的重量

10.以下哪项不属于反洗钱工作的外部合作？()

A.与公安机关合作

B.与税务机关合作

C.与金融监管部门合作

D.与客户合作

二、多选题(共5题)

11.反假货币工作中，以下哪些是金融机构应当履行的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.收集和报送大额交易和可疑交易报告

C.对客户进行身份识别和尽职调查

D.定期开展反洗钱培训和宣传

12.以下哪些行为可能被认定为洗钱行为？()

A.通过金融机构转移资金以掩饰非法来源

B.使用虚假身份进行交易

C.购买、出售或持有非法所得的资产

D.以上都是

13.在反假货币工作中，以下哪些是假币的特征？()

A.纸张质地粗糙

B.水印清晰可见

C.图案模糊不清

D.印刷质量差

14.以下哪些是反洗钱工作的合规要求？()

A.严格客户身份识别

B.建立健全内部审计制度

C.强化员工反洗钱意识

D.定期进行合规检查

15.以下哪些是金融机构反洗钱工作的风险管理措施？()

A.评估客户风险等级

B.限制高风险客户的交易额度

C.加强对可疑交易的监控

D.建立应急预案

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在开展业务时，应当对客户进行______，以识别客户身份。

17.反假货币工作中，发现假币时，应立即______，并采取相应措施。

18.反洗钱工作中，对于大额交易和可疑交易，金融机构应当______，并向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告。

19.人民币的______是人民币真伪鉴别的重要依据之一。

20.反洗钱工作的目的是______，防止资金被用于洗钱、恐怖融资等非法活动。

四、判断题(共5题)

21.金融机构在反洗钱工作中，可以拒绝提供客户身份信息。()

A.正确B.错误

22.假币的纸张质地一定比真币粗糙。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作只是金融机构的内部管理问题。()

A.正确B.错误

24.所有大额交易都必须报告给中国人民银行。()

A.正确B.错误

25.人民币的防伪特征是固定的，不会改变。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述反洗钱工作在维护金融安全中的作用。

27.在实际工作中，如何对客户进行有效的身份识别和尽职调查？

28.简述人民币假币的主要特征及其鉴别方法。

29.在反洗钱工作中，金融机构如何应对可疑交易报告后的调