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2025年金融行业合规协议合同

鉴于：

（a）鉴于甲方系依据中华人民共和国法律设立并有效存续的[甲方类型]，主要营业地为[甲方地址]，在金融行业开展[甲方业务范围]业务；

（b）鉴于乙方系依据中华人民共和国法律设立并有效存续的[乙方类型]，主要营业地为[乙方地址]，在金融行业开展[乙方业务范围]业务；

（c）鉴于甲乙双方希望在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，共同遵守中华人民共和国及适用地区的有关法律、法规、监管规定和行业标准（以下简称“法律法规”），规范双方在金融业务活动中的合规行为，防范和化解合规风险，维护各方及客户的合法权益；

（d）鉴于双方已充分了解并同意本协议约定的各项权利和义务。

根据上述鉴于条款，为明确双方在金融合规方面的责任，经友好协商，达成协议如下：

第一条定义与解释

除非本协议上下文另有明确表示，下列词语具有以下含义：

1.1合规：指甲乙双方及其直接或间接控制的员工、代理人、顾问等（以下简称“相关方”）在经营管理和业务活动中，遵守所有适用的法律法规、监管规定、行业标准和内部规章制度的行为。

1.2违规：指任何违反本协议约定或法律法规、监管规定、行业标准的情形。轻微的、非故意的或未造成重大损害的违规行为（由双方书面确认的除外）可能不构成严重违规，但仍然需要得到纠正。故意、重大或重复发生的违规行为构成严重违规。

1.3重大违规：指任何构成刑事犯罪、导致监管机构重大处罚（如罚款超过[具体金额]元或吊销业务许可）、对客户造成重大损失、引发重大声誉风险或严重影响金融稳定的行为或事件。

1.4内部控制：指公司为实现经营目标，通过制定和实施一系列政策、程序、控制措施和信息系统，对风险进行识别、评估、监控和管理的结构、组织和文化。

1.5风险管理：指识别、评估、监控和管理在业务活动中可能面临的各类风险（包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、法律合规风险、声誉风险、网络安全风险等）的过程和机制。

1.6客户信息：指在业务活动中收集、获取、处理或传输的与客户相关的任何信息，无论其形式如何（电子、纸质等），包括但不限于客户身份信息、账户信息、交易信息、财产信息、联系方式、偏好信息等。

1.7金融产品：指由甲方或乙方或其合作机构提供的，在金融市场上交易或承诺交易的任何工具或合同，包括但不限于贷款、存款、证券、保险产品、基金产品、衍生品等。

1.8反洗钱（AML）：指为预防、发现和报告洗钱及恐怖融资活动而制定和实施的政策、程序和控制措施。

1.9了解你的客户（KYC）：指识别、核实客户身份，评估客户和交易的风险，了解客户背景和业务目的的过程。

1.10重大利益关系方：指对甲方或乙方的财务状况、经营成果或决策具有重大影响的个人或实体。

1.11监管机构：指负责监管甲方或乙方业务活动的中国及境外政府部门、监管机构或其他有权机关。

1.12业务活动：指甲方或乙方在金融行业范围内进行的一切活动，包括但不限于产品设计、营销推广、销售交易、客户服务、后台运营、风险管理、合规审查等。

1.13金融科技：指应用新兴技术（如人工智能、大数据、云计算、区块链、移动互联网等）改进或创新金融产品、服务或业务流程的技术、平台或模式。

1.14第三方服务提供者：指由甲方或乙方委托，为其提供部分业务活动或服务的独立实体，无论其是否直接参与金融业务。

1.15“吹哨人”：指任何提供关于甲方或乙方可能存在违规行为信息的内部或外部人员。

第二条合规目标与原则

2.1双方确认，本协议的主要目标是确保其业务活动全面符合法律法规、监管规定和行业标准。

2.2双方承诺以以下原则指导其所有合规行为：

(a)遵守法律法规：严格遵守所有适用于其业务活动的中国及境外法律、法规、监管规定和行业标准。

(b)客户至上：以客户利益为重，公平对待客户，提供透明、准确的信息，保护客户合法权益。

(c)风险管理：建立健全风险管理框架，有效识别、评估、监控和管理合规风险及其他各类风险。

(d)内部控制有效：建立并维护健全的内部控制体系，确保各项业务活动在合规轨道上运行。

(e)诚信正直：坚持诚信经营，恪守商业道德和职业操守，维护金融市场秩序。

(f)技术合规：确保金融科技应用符合相关法律法规和监管要求，特别是数据保护、网络安全和算法公平性等方面。

(g)持续改进：定期评估合规管理体系的有效性，并根据法律法规变化、业务发展和监管要求进行持续优化和改进。

第三条合规义务

3.1一般合规义务：

(a)双方应确保其所有业务活动及相关方均遵守本协议及第一条所定义的合规要求。

(b)双方应制定并保持更新合规政策和程序，覆盖其业务活动的关键环节，并向相关方