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企业风险管理计划模板：预防未然

一、适用情境与触发条件

战略调整期：如业务扩张、市场转型、并购重组等重大战略决策前；

新业务/项目启动时：新产品上线、新市场进入、重大合同签订等；

外部环境剧变时：政策法规调整（如行业监管加强）、经济波动（如供应链危机）、技术革新（如数字化转型冲击）等；

内部管理升级时：组织架构调整、流程优化、关键岗位人员变动等；

合规与审计要求时：满足监管机构对风险管理体系建设的强制性要求，或应对年度内部审计风险点排查。

二、系统化操作流程

步骤1：筹备与目标设定

目标：明确风险管理范围、组建团队、制定工作计划。

1.1组建跨部门风险管理小组：由企业负责人（如总经理*）牵头，成员包括法务、财务、运营、人力资源、业务部门负责人等，明确各角色职责（如组长统筹协调、业务部门提供风险信息、法务负责合规性审核）。

1.2界定风险管理边界：明确本次计划覆盖的业务单元（如全公司/某事业部）、风险类型（如战略、财务、运营、合规、声誉风险）、时间范围（如年度/项目周期）。

1.3收集基础资料：梳理企业战略文档、过往风险事件案例、行业风险报告、内部制度流程等，为风险识别提供依据。

步骤2：全面风险识别

目标：系统梳理潜在风险，避免遗漏。

2.1采用多维度识别方法：

头脑风暴法：组织小组会议，鼓励成员结合岗位经验自由发言，记录所有潜在风险（如“原材料价格大幅上涨导致成本失控”“核心技术人员流失影响项目进度”）；

流程分析法：绘制核心业务流程（如采购、生产、销售），拆解流程中的关键节点，识别风险点（如采购环节供应商资质不达标可能导致质量风险）；

SWOT分析法：结合企业优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T），识别外部威胁（如竞争对手推出替代产品）和内部劣势引发的风险；

历史数据复盘：分析近3年企业内部风险事件（如客户投诉、安全、法律纠纷），总结高频风险类型。

2.2初步分类与汇总：将识别出的风险按“战略、财务、运营、合规、声誉”等维度分类，形成《初步风险清单》。

步骤3：科学风险评估

目标：量化风险等级，确定优先处理顺序。

3.1设定评估标准：

可能性等级：分为5级（1=极低，几乎不可能发生；5=极高，很可能发生），参考历史数据、行业概率等设定判断依据（如“3级：曾在本行业发生过1-2次”）；

影响程度等级：分为5级（1=轻微，对日常运营基本无影响；5=灾难，导致企业重大损失或倒闭），结合财务损失（如营收占比）、声誉影响、合规后果等维度判断（如“5级：直接经济损失超过年度营收10%”）。

3.2计算风险等级：采用“可能性×影响程度”得出风险值（如5×5=25为最高风险，1×1=1为最低风险），绘制《风险矩阵图》（横轴为可能性，纵轴为影响程度），将风险划分为“红区（高优先级）、黄区（中优先级）、绿区（低优先级）”。

步骤4：针对性应对策略制定

目标：根据风险等级制定差异化解决方案，规避或降低风险。

4.1匹配应对策略：

高优先级风险（红区）：采用“规避+降低”策略，如“政策合规风险”需立即整改流程（降低），“高风险投资”需暂停项目（规避）；

中优先级风险（黄区）：采用“降低+转移”策略，如“供应链中断风险”需开发备用供应商（降低），购买相关保险（转移）；

低优先级风险（绿区）：采用“接受+监控”策略，如“轻微办公设备故障”需记录并定期检查，无需专项投入。

4.2细化应对措施：针对每个中高风险，明确具体行动方案，包括：措施内容（如“与3家备用供应商签订框架协议”）、责任人（如运营经理*）、完成时间（如2024年6月30日前）、资源需求（如预算5万元）。

步骤5：计划落地与动态监控

目标：保证措施执行到位，及时跟踪风险变化。

5.1制定责任分工表：明确各项应对措施的负责人、协作部门、时间节点，纳入企业绩效考核（如“风险应对措施完成率”作为部门KPI之一）。

5.2建立监控机制：

定期跟踪：按月/季度召开风险管理会议，由责任部门汇报措施进展（如“备用供应商开发已完成2家，剩余1家预计7月签约”）；

关键指标预警：设定风险监控指标（如“客户投诉率超5%”“原材料价格波动超10%”），当指标异常时触发预警流程，由风险管理小组组织分析原因并调整措施。

5.3记录与存档：建立《风险管理台账》，记录风险识别、评估、应对、监控全过程资料，保证可追溯。

步骤6：复盘与持续优化

目标：总结经验教训，更新风险清单，提升管理能力。

6.1定期复盘：每半年/年度组织风险管理复盘会，分析：风险应对措施是否有效？是否出现新风险？评估标准是否需调整？

6.2更新风险清单：根据内外部环境变化（如新业务上线、法规更新），及时补充或删除风险项，动态调整风险等级和应对策略。

6.3沉淀管理经验：将成功的风险应对案例（如“成功规避某合规风险