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2025年结构化产品发行合同协议合同

引言与背景

本合同由以下双方于2025年[具体日期]在[具体地点]签订：

发行人（以下简称“发行人”）：[发行机构全称]，注册地址：[注册地址]，统一社会信用代码：[统一社会信用代码]，金融业务许可证号：[金融业务许可证号]。

投资者（以下简称“投资者”）：[投资者名称/姓名]，身份证号码/统一社会信用代码：[身份证号码/统一社会信用代码]，住所/地址：[住所/地址]。

根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》及相关法律法规、监管规定（包括但不限于中国人民银行、国家金融监督管理总局等发布的关于结构化产品的规范性文件），本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，经友好协商，就发行人发行结构化产品（以下简称“产品”），投资者购买该产品事宜，达成如下协议：

合同主体

1.本合同发行人系依据中华人民共和国法律设立并有效存续的金融机构，具备发行结构化产品的合法资质。

2.本合同投资者承诺其符合法律法规及监管规定所要求的合格投资者条件，并已获得必要的内部授权或获得其最终投资决策者的批准参与本产品投资。

3.若产品聘请管理人进行资产托管或投资运作，管理人（以下简称“管理人”）为[管理人名称]，注册地址：[注册地址]，具备相应业务资质，根据本合同约定履行职责。

4.若产品聘请托管人负责资产托管，托管人（以下简称“托管人”）为[托管银行名称]，注册地址：[注册地址]，具备相应业务资质，根据本合同约定履行职责。

5.各方确认知悉并同意遵守与本合同及产品发行、投资、管理、清算等相关的所有适用法律、法规和监管规定。

产品关键条款

1.产品名称:2025年[产品具体名称]结构化产品。

2.发行总额:人民币[具体金额]元（大写：[大写金额]整）。

3.发行期限:自2025年[产品发行起始日期]起至2025年[产品到期日期]止。

4.发行价格:产品面值为人民币1元，发行价格为人民币[具体发行价格]元，即投资者购买产品[具体金额]元，可获得[具体份额]份额。

5.发行费用:

*发行费：按发行总额的[费率]%收取，于产品发行时一次性向发行人支付。

*管理费：按产品净值（或约定基数）的[费率]%按[频率，如每月/季]计提，于每个计提日后的[具体天数]日内支付。

*托管费：按产品净值（或约定基数）的[费率]%按[频率，如每月/季]计提，于每个计提日后的[具体天数]日内支付。

*销售服务费（如有）：[具体约定，如无则删除]。

*提前赎回手续费：[具体约定，如不同期限费率不同则详细列明]。

6.产品结构:

*本产品为本金与收益分离型结构化产品，产品总资产分为[数量]个层级，各层级风险收益特征不同。

*本金保护机制:产品[具体层级或部分]提供本金保护。当产品到期时，若[触发本金保护的条件描述，如挂钩标的发生特定变化或产品净值达到特定水平]，投资者可获得其投资本金的[百分比]%或全部本金[选择其一或并列说明]。本金保护的具体计算方式和触发条件以产品说明书为准。

*收益分配机制:产品收益按层级分配。

*[层级名称，如优先级A类]:该层级享有优先受偿权，在满足本金保护条件后，可按产品净值[分配比例或方式]获得收益分配。

*[层级名称，如次级B类]:该层级风险较高，其收益与[挂钩标的名称]表现挂钩。具体计算方法为：[详细收益计算公式或描述]，收益分配优先用于补偿[如优先级层级]的未分配收益，若有剩余则在产品到期时与本金一起分配。

*挂钩标的:本产品挂钩标的为[具体标的名称，如人民币兑美元汇率、Shibor利率、沪深300指数等]。挂钩标的的观测日为[具体日期]，计算方法、盯市频率等按照产品说明书规定执行。

7.信用增级（如有）:本产品引入[信用增级方式，如第三方担保、资产证券化、信用保险等]进行信用增级，由[提供方名称]提供，具体覆盖范围和有效期限以相关安排为准。

投资者的权利与义务

1.权利:

*按照本合同约定及产品说明书规定，享有获取产品收益、要求支付本金的权利。

*在产品到期或合同约定的其他赎回条件下，有权申请赎回产品份额。

*有权要求发行人、管理人（如有）、托管人（如有）按照法律法规和本合同约定履行信息披露义务，并获取相关产品信息文件。

*对发行人、管理人（如有）等未尽到告知或义务的情况，有权提出质询，并要求赔偿因此遭受的损失。

2.义务:

*按照本合同约定及产品说明书规定，足额、及时地支付购买产品款项及应承