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基金从业考试试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，下列关于开放式基金份额申购与赎回的表述，正确的是（）。

A.基金管理人可以对货币市场基金的份额净值进行调整

B.开放式基金的赎回款项一般在T+3日（含）内从基金财产中划出

C.投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项

D.发生巨额赎回时，基金管理人可以暂停接受赎回申请

2.某投资者风险测评结果为C3（平衡型），根据《证券期货投资者适当性管理办法》，基金销售机构不得向其推荐的产品是（）。

A.风险等级为R3的混合基金

B.风险等级为R4的股票型基金

C.风险等级为R2的债券型基金

D.风险等级为R1的货币市场基金

3.关于基金合同的主要内容，下列表述错误的是（）。

A.应明确基金份额的发售、申购、赎回与登记事项

B.需约定基金财产的投资方向和投资限制

C.必须包含基金管理人、托管人的报酬提取方式

D.可以不约定争议解决方式，由双方自行协商

4.某基金管理公司拟变更旗下某股票型基金的投资范围，根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，该变更需（）。

A.经基金份额持有人大会决议通过

B.报中国证监会备案

C.由基金管理人自行决定并公告

D.经基金托管人书面同意

5.关于基金信息披露的禁止性规定，下列说法错误的是（）。

A.不得对投资业绩进行预测

B.可以登载其他基金的过往业绩

C.不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

D.不得诋毁其他基金管理人、托管人或销售机构

6.某货币市场基金的偏离度计算显示，当日影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值的偏离度绝对值为0.5%，根据相关规定，基金管理人应采取的措施是（）。

A.无需处理，继续观察

B.暂停接受申购并披露

C.调整组合久期，使偏离度回归正常范围

D.立即终止基金合同

7.关于基金销售机构的客户身份识别义务，下列表述正确的是（）。

A.对个人客户，只需核对有效身份证件的姓名、号码

B.对单位客户，只需登记其名称、注册地址

C.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存5年

D.客户交易记录自交易记账当年起至少保存10年

8.某基金经理在管理产品期间，将其管理的基金资金用于购买其亲属持有的未公开股票，该行为违反了（）。

A.客户至上原则

B.忠诚尽责原则

C.专业审慎原则

D.保守秘密原则

9.关于ETF份额的申购与赎回，下列说法正确的是（）。

A.申购、赎回必须以现金形式进行

B.申购、赎回的最小单位通常为100万份

C.申购、赎回的基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍

D.投资者可以在一级市场和二级市场之间进行T+2的套利交易

10.根据《证券投资基金法》，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。

A.先执行指令，再向中国证监会报告

B.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告

C.与基金管理人协商后执行

D.暂停所有投资交易，等待监管机构指示

11.某债券型基金的基金合同约定“投资于债券的比例不低于基金资产的80%”，若该基金当前资产规模为20亿元，持有国债12亿元、公司债5亿元、货币市场工具3亿元，则其投资比例（）。

A.符合约定，债券投资比例为85%

B.不符合约定，债券投资比例为65%

C.符合约定，债券投资比例为80%

D.不符合约定，债券投资比例为70%

12.关于基金宣传推介材料的审核，下列说法错误的是（）。

A.基金管理公司应当对宣传推介材料的合规性进行审核

B.基金销售机构的宣传推介材料需经基金管理人书面同意

C.可以登载“本基金预期年收益率10%”的表述

D.不得使用“最佳”“首只”等夸大表述

13.某投资者通过场外申购某股票型基金10万元，申购费率为1.5%，当日基金份额净值为1.2000元，该投资者可获得的基金份额为（）。

A.82987.52份

B.83333.33份

C.84033.61份

D.85000.00份

14.关于基金份额持有人大会的召开，下列说法正确的是（）。

A.持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开

B.转换基金运作方式的决议，需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过

C.更换基金管理人的决议