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基金资格考试练习题及答案

一、单项选择题（每题1分，共20题）

1.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，封闭式基金的存续期应不少于（）。

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

答案：C

2.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A.建立并管理投资者基金份额账户

B.确认基金交易

C.发放基金红利

D.编制基金定期报告

答案：D

3.关于ETF与LOF的区别，以下说法错误的是（）。

A.ETF通常采用完全被动式管理，LOF可主动或被动

B.ETF的申购赎回用一篮子股票，LOF用现金

C.ETF的净值报价频率低于LOF

D.ETF的申购赎回门槛高于LOF

答案：C

4.QDII基金可投资的境外金融工具不包括（）。

A.已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股

B.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票

C.房地产抵押按揭

D.政府债券、公司债券、可转换债券

答案：C

5.货币市场基金不得投资的金融工具是（）。

A.剩余期限在397天以内的债券

B.期限在1年以内的中央银行票据

C.信用等级在AAA级以下的企业债券

D.期限在1年以内的同业存单

答案：C

6.基金销售适用性的核心是（）。

A.基金产品风险评价

B.投资者风险承受能力评估

C.将适当的产品销售给适当的投资者

D.建立销售与投资的匹配机制

答案：C

7.基金管理人内部控制的原则不包括（）。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.成本效益原则

D.独立性原则

答案：C（注：成本效益原则属于企业内部控制一般原则，基金管理人内部控制原则包括健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益，但此处为干扰项设计）

8.公开募集基金合同生效后，基金管理人应在（）个工作日内向中国证监会备案。

A.3

B.5

C.10

D.20

答案：B

9.基金合同中不属于必备条款的是（）。

A.基金的运作方式

B.基金份额的发售、交易、申购与赎回

C.基金收益的分配原则

D.基金管理人的盈利预测

答案：D

10.基金托管人的首要职责是（）。

A.安全保管基金财产

B.办理基金清算、交割事宜

C.监督基金管理人的投资运作

D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

答案：A

11.关于LOF份额的上市交易，以下说法正确的是（）。

A.上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值

B.涨跌幅限制为5%

C.投资者T日卖出的基金份额，T+2日可到账

D.份额最小申购、赎回单位为1000份

答案：A

12.基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效（）以上但不满（）的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。

A.6个月；1年

B.1年；3年

C.3年；5年

D.5年；10年

答案：A

13.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元，且金融资产不低于（）万元或最近三年个人年均收入不低于（）万元。

A.100；300；50

B.200；500；100

C.50；100；30

D.300；600；80

答案：A

14.基金信息披露中，禁止的行为不包括（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人

D.登载基金过往业绩

答案：D

15.基金从业人员职业道德中“忠诚尽责”的要求不包括（）。

A.与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同

B.保护所在机构的商业秘密、客户信息和知识产权

C.离职时不带走客户资源

D.优先维护个人利益

答案：D

16.根据《证券投资基金法》，基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

答案：B

17.关于开放式基金的巨额赎回，以下说法错误的是（）。

A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回

B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回

C.部分延期赎回时，未受理部分可延迟至下一个开放日办理，不享有赎回优先权

D.巨额赎回申请发生时，基金管