国际金融理财委员会1.pptVIP

3.特许金融分析师（CharteredFinancialAnalyst－CFA）CFA由总部位于美国的CFA协会（原名为“投资研究及管理专业协会”--AssociationforInvestmentManagementandResearch简称AIMR，成立于1962年），进行资格评审和认定。CFA协会是非盈利机构，是美国证券分析员、投资经理和其他参与投资决策专业人员的专门组织，其使命是建立并保持专业的精益求精以及诚信的最高标准，来促进全球投资行业的利益，其宗旨是提高投资决策人员的各方面专业水平。自1963年第一次考试以来，CFA已经毫无异议地成为全球金融第一认证体系，也因此被称为金融第一考。CFA所推广的金融理念已经成为行业标准，CFA资格已广泛地被全球顶尖金融机构采用成为主要人力资源评估标准。CFA在全球增长速度迅速，得益于CFA知识体系的全球适用性和考试的严格性以及高标准的职业道德要求。截止至2012年5月据CFA协会官网上数据，CFA协会在全球139个国家及地区拥有接近109,748名会员，其中包括100,328名CFA特许状持有者以及遍布58个国家和地区的135个会员协会。我国内地地区约2000人拥有CFA认证。CFA考试自2000年进入中国大陆地区，其注册机构为劳动和社会保障部，并于2002年9月取得授权，其中方合作机构为上海交通大学现代金融研究中心。根据劳动部部要求，从2004年12月开始，中国大陆的CFACharterholder同时获得CFAInstitute在华颁发的CFA英文版和中文版两份证书。中文版证书经劳动部认证，旨在保护CFA考试在中国的合法性，同时提供该中文版证书的网上检索功能。顺序通过三级考试

（Level1，level2，Level3）考试项目：第一级内容侧重于投资相关知识，第二级侧重于资产估值知识，第三级侧重于投资组合管理的知识。考试题型：一级是单纯客观题的考试，主要在于考察考生对投资评估及管理的工具和概念的理解；水平二主要考察资产评估能力；水平三考察组合管理及资产分配能力。水平二和三考试的形式是50%论文和50%应用题（其中主要是案例分析），05年始二级考试改为选择题。考试内容：伦理和职业道德、数量分析、经济学、会计和公司理财、全球市场和金融工具、评估和投资理论、固定收益与股票投资分析、选择投资分析、组合管理等。全英文考试。三种水平考试同一天进行。注册金融分析师的培养目标为客户—主要为金融机构—提供投资组合管理、投资决策和其他咨询服务。获得此资格平均需要花费4年的时间来准备会计、计量分析、固定收益、股票分析、投资组合管理、经济学以及道德规范等方面的认证。注册金融分析师（一级）：掌握国际先进金融理念，具备在金融、财务和投资领域的工作能力；注册金融分析师（二级）：在开放的金融市场中，具备金融研究、投资分析和财务分析的诸多实践技能，能够独立开展金融研究和投资分析工作；注册金融分析师（三级）?：在开放的金融市场中，具备从事高端金融市场研究、复杂投资决策和资本运作的能力。主要课程与考试内容主要培训课程：经济学（宏微观经济学、国际金融、国际贸易）定量分析国际金融市场与投资工具另类投资股权资本评估固定收益投资分析财务分析公司理财投资组合管理金融衍生工具职业道德与操守考试内容：①伦理和职业标准；②财务会计；③数量技术；④经济学；⑤固定收益证券分析；⑥权益证券分析；⑦组合投资管理。CFA考试费用CFA考试费用以美元结算，由两个部分构成：注册费（EnrollmentFee）：$440，只需第一次注册CFA考试时缴纳。考试费（RegistrationFee）：$680到$1050不等，每次报考时都需要缴纳，考试费依据报名时间的早晚而不同。此外，还有数额不等的教材费。理财师必备的知识领域理财规划师是一个专业性极强的职业。财务和会计基础宏观经济分析金融投资知识有关人生设计的基础知识房地产、珠宝、收藏等知识税务基础理财规划法律基础理财计算基础理财规划基础我国理财师的工作机会各银行/保险/证券公司设立的理财中心/理财工作室；现有的理财或投资咨询公司；或将出现的理财事务所；担任理财规划培训师；自己创办理财公司。其中以开设独立的理财公司对人才的要求最高。成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。有权威专家预计，我国理财规划师的缺口为20万人；个人理财市场预计将以每年10%－20%的速度增长。四、CFP系列认证持证人工作流程《金融理财执业标准》中，FPSB