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2025年金融资产证券化合同协议合同

合同协议

本合同由以下各方于______年______月______日在__________签订：

发起人（以下简称“发起人”）：

名称：________________________

注册地址：________________________

法定代表人：________________________

联系方式：________________________

特殊目的载体（以下简称“SPV”）：

名称：________________________

注册地址：________________________

法定代表人：________________________

联系方式：________________________

服务人（以下简称“服务人”）：

名称：________________________

注册地址：________________________

法定代表人：________________________

联系方式：________________________

受托人（以下简称“受托人”）：

名称：________________________

注册地址：________________________

法定代表人：________________________

联系方式：________________________

（以下根据需要可增加安排人、投资者等其他主体）

鉴于：

1.发起人希望将其拥有的特定金融资产转让给SPV，并利用该资产所产生的现金流发行证券进行融资；

2.SPV根据本合同约定设立，用于接收、持有该等金融资产，并发行证券；

3.服务人根据本合同约定负责管理该等金融资产池，收取相关现金流，并履行其他服务职责；

4.受托人根据本合同约定代表证券投资者利益，负责保管由SPV持有的资产，监控交易各方的履行情况，并按合同约定向证券投资者支付证券本息及相关费用；

5.各方根据其在本合同项下的权利和义务，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条定义

除非本合同上下文另有明确约定，下列术语具有以下含义：

1.1“基础资产”指由发起人根据本合同约定转让给SPV的、经合格评级机构评级的特定金融资产，包括但不限于贷款、应收账款、信托受益权等。

1.2“资产池”指由基础资产组成的、在本合同项下进行证券化的整体资产集合。

1.3“证券”指由SPV根据本合同约定发行给投资者的、基于资产池所产生的现金流支付的债权凭证，包括优先证券、次级证券、夹层证券等不同层级。

1.4“服务费”指发起人应向服务人支付的费用，用于补偿服务人为履行本合同项下服务义务而发生的成本和费用。

1.5“受托人报酬”指发起人应向受托人支付的费用，用于补偿受托人为履行本合同项下受托义务而发生的成本和费用。

1.6“发行总额”指在本合同项下发行的各类证券的总面值。

1.7“合格评级机构”指获得中国银行保险监督管理委员会或中国证券监督管理委员会等监管机构认可的、具备证券化业务资信评级能力的机构。

1.8“监管机构”指对本合同项下证券化交易进行监管的中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会及其他相关机构。

1.9“事件发生日”指本合同项下任何违约事件首次发生之日。

1.10“业务日”指金融市场交易日，但不包括周末及法定节假日。

第二条基础资产的转让

2.1发起人同意，将其拥有的、在本合同附件一《基础资产清单》中列明的全部基础资产（以下简称“已列明基础资产”），根据本合同附件二《资产转让协议》的约定，在______年______月______日（以下简称“转让日”）起，以真实出售的方式一次性转让给SPV。

2.2发起人同意，将其在本合同附件三《补充基础资产清单》中列明的、在未来特定期间内产生的、符合本合同约定的补充基础资产（以下简称“补充基础资产”），按照本合同附件二《资产转让协议》及附件四《补充资产转让安排》的约定，及时、完整地转让给SPV。

2.3发起人保证，截至转让日，已列明基础资产上不存在任何未披露的抵押、质押、担保或其他第三方权利负担；发起人已取得所有必要的内部授权和批准，有权进行本次资产转让；本次资产转让符合所有适用的法律法规。

2.4发起人保证，将在转让日之前完成所有为本次资产转让所必需的内部法律和管理程序，并将根据资产转让协议的约定，配合SPV办理基础资产的过户、登记等手续。

2.5发起人同意，按照本合同附件二《资产转让协议》的约定，就本次资产转让向SPV支付转让对价。

第三条特殊目的载体

3.1SPV是根据______年______月______日由______