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企业风险评估与防范工作全流程模板

一、模板概述与适用范围

本模板旨在为企业提供一套系统化、标准化的风险评估与防范工作指引，覆盖从风险识别到监控改进的全流程。适用于各类企业（含中小微企业、集团公司、跨国公司等）的战略决策、日常运营、项目投资等场景，可由企业风控部门、战略规划部门、内审部门或专项工作组牵头使用，也可作为管理层决策的辅助工具。通过规范流程，帮助企业全面识别潜在风险，科学评估风险等级，制定针对性防范措施，降低风险事件发生概率及损失影响，保障企业持续稳健经营。

二、风险评估与防范标准化操作步骤

（一）前期准备：明确目标与组建团队

操作说明：

明确评估范围与目标：根据企业战略规划或业务需求，确定本次风险评估的覆盖范围（如全公司/特定部门/某项目）、时间周期（如年度/季度/专项）及核心目标（如识别合规风险、优化资金安全等）。例如若为年度风险评估，目标需涵盖战略、财务、运营、法律、市场等核心领域；若为新产品上线专项评估，则聚焦技术、市场、供应链等关联风险。

组建跨部门评估团队：团队需包含风控、财务、法务、业务、人力资源、信息技术等部门负责人或骨干，必要时可邀请外部专家（如行业顾问、律师）参与。团队设组长1名（通常由风控部门负责人或高管担任），负责统筹协调；设联络员1名，负责资料收集、会议记录及进度跟踪。

准备基础资料：收集企业战略文件、制度流程、财务报表、过往风险事件记录、行业研究报告、法律法规清单等，为风险识别提供依据。

关键输出：《风险评估项目启动表》（含评估范围、目标、团队成员、时间计划等要素）。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险点

操作说明：

风险识别是风险评估的基础，需通过多维度、多方法交叉验证，保证无遗漏。常用方法包括：

资料分析法：梳理企业内部制度、流程文件、财务数据、审计报告等，识别流程漏洞、数据异常、合规缺口等风险。

访谈法：与各部门负责人、关键岗位员工*进行半结构化访谈，知晓业务痛点、潜在担忧及历史风险案例。

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）四个维度，识别外部环境（如政策变化、市场竞争）和内部条件（如资源能力、管理水平）带来的风险。

清单法：参考《企业风险管理框架》（COSO）、行业风险指引及企业过往风险清单，系统梳理风险类别。

风险分类参考：

战略风险：如战略定位偏差、并购整合失败、行业趋势误判等；

财务风险：如资金链断裂、应收账款逾期、投资亏损、税务违规等；

运营风险：如供应链中断、产品质量问题、安全生产、信息系统故障等；

法律风险：如合同纠纷、知识产权侵权、劳动用工争议、合规处罚等；

市场风险：如需求下降、竞争对手冲击、价格波动、汇率变动等；

声誉风险：如负面舆情、客户投诉、媒体曝光、ESG（环境、社会、治理）问题等。

关键输出：《企业风险初步识别清单》（模板见表1）。

（三）风险分析：评估可能性与影响程度

操作说明：

对识别出的风险点，从“可能性”和“影响程度”两个维度进行分析，量化风险等级。

可能性评估：根据风险发生的概率，划分为5个等级（1-5分），评分标准参考表2。例如“资金链断裂”若因企业历史融资渠道单一、近期现金流持续紧张，可能性可评为4分（较高）。

影响程度评估：根据风险发生后对企业造成的损失（财务、运营、声誉等），划分为5个等级（1-5分），评分标准参考表3。例如“重大生产安全”可能导致人员伤亡、停产整改及高额赔偿，影响程度可评为5分（极高）。

交叉分析：结合可能性与影响程度评分，初步判断风险等级（如低、中、高），为后续风险评价提供依据。

关键输出：《风险可能性-影响程度分析表》（模板见表4）。

（四）风险评价：确定优先级与排序

操作说明：

在风险分析基础上，结合企业风险偏好（如“可承受”“可接受”“需重点关注”“不可接受”），对风险进行等级划分和优先级排序，明确需重点管控的风险。

绘制风险矩阵：以“可能性”为横坐标（1-5分），“影响程度”为纵坐标（1-5分），建立5×5风险矩阵（表5），将风险点落入对应区域，确定风险等级（蓝色-低风险、黄色-中风险、橙色-高风险、红色-极高风险）。

确定优先级：按“风险等级从高到低，影响程度与可能性乘积从大到小”原则排序，重点关注红色（极高风险）和橙色（高风险）区域的风险。例如“核心供应商破产风险”若可能性3分、影响程度5分，落入橙色区域，需优先处理。

风险偏好校准：结合企业战略目标、资源能力及风险承受度，调整风险等级判定标准。例如高科技企业对“研发失败风险”的承受度可能高于传统制造企业。

关键输出：《风险等级评估表》（模板见表6）、《风险优先级排序清单》。

（五）风险应对：制定针对性防范措施

操作说明：

针对优先级较高的风险，从“风险规避、风险降低、风险转移、风险承受”四个策略中，选择或组合制定应对措施，明确责任部