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2025年银行一季员工行为排查自查报告

为进一步加强员工行为管理，有效防范操作风险和道德风险，营造稳健合规的经营环境，我行在2025年第一季度组织开展了全面的员工行为排查工作。本次排查工作严格按照监管要求和行内相关制度规定，对全行员工的日常行为、业务操作、职业操守等方面进行了深入细致的自查。现将自查情况报告如下：

一、排查工作基本情况

1.组织部署：为确保排查工作有序开展，我行高度重视，成立了以行长为组长，各部门负责人为成员的员工行为排查工作领导小组。领导小组多次召开专题会议，研究制定排查工作方案，明确排查目标、范围、方法和步骤，确保排查工作有计划、有组织、有落实。

2.排查范围：本次排查涵盖了全行所有在职员工，包括管理人员、一线柜员、客户经理等各个岗位。排查内容主要包括员工的思想动态、工作表现、生活作风、经济状况、社会交往等方面，重点关注员工是否存在违规经商办企业、参与民间借贷、充当资金掮客、违规代客理财、泄露客户信息等行为。

3.排查方法：采取多种排查方法相结合的方式，确保排查工作全面、深入、细致。一是开展员工自查自纠，组织员工对照排查内容进行自我检查，填写《员工行为自查表》，如实报告个人情况。二是进行部门内部排查，各部门负责人对本部门员工的行为进行全面排查，通过谈心谈话、日常观察、查阅资料等方式，了解员工的工作和生活情况。三是开展交叉排查，由不同部门之间进行相互排查，通过调阅业务档案、查看系统数据、走访客户等方式，发现潜在的风险隐患。四是借助外部信息进行排查，通过查询征信系统、司法裁判文书网、工商登记信息等渠道，了解员工的信用状况、涉诉情况和经商办企业情况。

二、排查发现的问题

1.部分员工合规意识淡薄：在排查过程中，发现部分员工对法律法规和行内规章制度的学习不够深入，合规意识淡薄，存在侥幸心理。例如，个别柜员在办理业务时，未严格按照操作规程进行身份验证和客户信息审核，存在一定的操作风险；部分客户经理在营销理财产品时，未充分向客户揭示产品风险，存在误导客户的嫌疑。

2.员工异常行为时有发生：通过排查发现，个别员工存在异常行为。例如，有员工频繁参与网络赌博，不仅影响了工作效率，还可能导致个人经济损失和信用风险；部分员工与客户存在不正当经济往来，为客户提供资金拆借、代客理财等服务，违反了行内禁止性规定。

3.员工八小时以外行为监管存在难度：员工八小时以外的生活和社交活动较为复杂，监管难度较大。在排查过程中，发现部分员工在八小时以外存在经商办企业、参与民间借贷等行为，虽然这些行为并未直接影响到工作，但存在一定的潜在风险。例如，员工经商办企业可能会分散工作精力，影响工作质量；参与民间借贷可能会引发法律纠纷，给银行带来声誉风险。

4.员工思想动态管理有待加强：随着银行业竞争的加剧和工作压力的增大，部分员工出现了思想波动和情绪问题。在排查过程中，发现个别员工工作积极性不高，存在消极怠工的现象；部分员工对职业发展感到迷茫，缺乏工作动力和目标。这些问题如果不及时解决，可能会影响员工的工作效率和团队凝聚力。

三、问题产生的原因分析

1.合规教育不够深入：虽然我行定期组织员工进行合规培训和教育，但培训内容和方式较为单一，缺乏针对性和实效性。部分员工对合规知识的掌握不够扎实，对违规行为的危害性认识不足，导致合规意识淡薄。

2.内部监督机制不够完善：在内部监督方面，虽然我行建立了一系列的监督制度和流程，但在实际执行过程中，存在监督不到位、执行不严格的问题。例如，部分部门负责人对员工的日常行为管理不够重视，对员工的异常行为未能及时发现和处理；内部审计部门的审计频率和深度不够，未能及时发现潜在的风险隐患。

3.激励约束机制不够健全：在激励约束方面，我行的绩效考核体系主要侧重于业务指标的完成情况，对员工的合规表现和职业操守考核不够重视。部分员工为了完成业务指标，不惜违规操作，导致违规行为时有发生。同时，对违规员工的处罚力度不够，未能起到有效的震慑作用。

4.员工压力疏导机制不够完善：随着银行业竞争的加剧和工作压力的增大，部分员工出现了思想波动和情绪问题。但我行目前缺乏有效的压力疏导机制，未能及时了解员工的思想动态和需求，为员工提供必要的心理支持和帮助。

四、整改措施及下一步工作计划

1.加强合规教育，提高员工合规意识：一是丰富合规培训内容和方式，定期组织员工学习法律法规和行内规章制度，邀请监管部门和法律专家进行专题讲座，提高员工的合规知识水平和风险防范意识。二是开展案例警示教育活动，通过剖析典型案例，让员工深刻认识到违规行为的危害性，增强员工的合规自觉性。三是建立合规培训长效机制，将合规培训纳入员工的日常培训计划，定期组织考试和考核，确保员工对合规知识的掌握和运用。

2.完善内部监督机制，加强员工行为管理：一是加