2025年9月反洗钱培训终结性考试题(判断、选择、多选、.docxVIP

2025年9月反洗钱培训终结性考试题(判断、选择、多选、

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.反洗钱法规的主要目的是什么？()

A.保护金融机构的资产安全

B.防止和打击洗钱活动

C.保障金融市场的稳定

D.以上都是

2.在反洗钱工作中，以下哪个机构不是反洗钱工作的主要实施主体？()

A.金融机构

B.保险机构

C.公安机关

D.市场监管部门

3.反洗钱客户身份识别的基本要求包括哪些？()

A.收集客户身份证明文件

B.核实客户提供的身份证明文件的真实性

C.建立客户身份档案

D.以上都是

4.金融机构在识别可疑交易时，应如何处理？()

A.忽略不计

B.及时报告中国人民银行

C.向客户询问详细信息

D.以上都是

5.反洗钱工作对维护国家金融安全的作用是什么？()

A.防止金融体系被洗钱活动利用

B.保障金融市场稳定

C.提高金融机构竞争力

D.以上都是

6.以下哪种交易类型不适宜进行反洗钱风险评估？()

A.大额现金交易

B.异地交易

C.新客户首次交易

D.每日交易

7.反洗钱培训的主要目的是什么？()

A.提高员工反洗钱意识

B.传授反洗钱专业知识

C.强化内部管理制度

D.以上都是

8.金融机构在客户身份识别时，以下哪个信息是必须收集的？()

A.客户的年龄

B.客户的身份证号码

C.客户的职业

D.客户的婚姻状况

9.反洗钱工作中，国际合作的重要性体现在哪些方面？()

A.提高全球反洗钱效果

B.便于跨国案件调查

C.促进国际金融秩序稳定

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.反洗钱工作的主要目的是哪些？()

A.防止和打击洗钱活动

B.保障金融机构的资产安全

C.维护国家金融稳定

D.促进金融业发展

11.以下哪些行为可能构成洗钱活动？()

A.资金转移

B.购买不动产

C.借贷资金

D.建立虚假交易

12.金融机构在客户身份识别过程中，需要收集哪些信息？()

A.客户的姓名和身份证号码

B.客户的联系方式

C.客户的职业和收入情况

D.客户的交易目的和性质

13.反洗钱工作的法律体系包括哪些部分？()

A.国际反洗钱法律

B.国内反洗钱法律

C.行业自律规则

D.政府行政规章

14.金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？()

A.建立健全内部反洗钱制度

B.加强员工反洗钱培训

C.完善客户身份识别程序

D.建立可疑交易报告机制

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并对其有效性进行定期__。

16.在客户身份识别过程中，金融机构应当收集并妥善保存客户身份资料和相关文件，保存期限至少为__年。

17.当金融机构发现可疑交易时，应立即向中国人民银行提交__，并采取必要措施防止交易进一步发生。

18.反洗钱工作是一项系统性工程，需要金融机构、政府部门、社会公众等多方共同参与，其中，金融机构是__。

19.在国际反洗钱合作中，我国积极履行国际义务，签署并执行了多个国际反洗钱相关协议，如__。

四、判断题(共5题)

20.反洗钱法规要求金融机构在开展业务时必须进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

21.金融机构只需对高净值客户提供额外的反洗钱服务。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作主要是金融监管部门的责任。()

A.正确B.错误

23.可疑交易报告一旦提交，金融机构就可以不再关注该交易。()

A.正确B.错误

24.反洗钱法规不要求金融机构对外籍客户进行额外的尽职调查。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.问：反洗钱工作的基本法律依据是什么？

26.问：金融机构在客户身份识别时，如何确保客户身份信息的真实性？

27.问：什么是大额交易报告制度？

28.问：反洗钱工作的国际合作主要体现在哪些方面？

29.问：金融机构在反洗钱工作中遇到困难或问题时，应如何解决？

2025年9月反洗钱培训终结性考试题(判断、选择、多选、

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】反洗钱法规旨在综合运用法律、行政、经济等手段，防止和打击洗钱活动，保护金融机构