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企业风险识别与防范方案模板

一、适用场景与触发条件

战略规划期：企业新业务拓展、市场进入、重大投资决策前；

运营调整期：组织架构变革、流程优化、核心岗位人员变动时；

外部环境变化期：政策法规调整、行业技术革新、市场竞争格局突变后；

合规检查期：应对监管审计、内部合规审查、年度风险评估时；

危机事件后：发生重大安全、财务异常、舆情危机等需复盘防范时。

二、方案制定全流程操作指南

（一）前期准备：明确范围与组建团队

界定风险范围：根据企业所处行业（如制造业、服务业、金融业等）及当前阶段目标，确定风险识别的核心领域（如战略、财务、运营、法律、声誉、信息安全等），避免范围过大或遗漏关键环节。

组建专项小组：由企业负责人担任组长，成员包括各部门负责人（如财务部、人力资源部、法务部、业务部门等），必要时可外聘行业专家*或咨询机构参与，保证团队具备跨领域专业能力。

准备基础资料：收集企业近3年经营数据、规章制度、过往风险事件记录、行业研究报告、相关政策法规文件等，为风险识别提供依据。

（二）风险识别：全面排查潜在风险点

方法选择：结合企业实际采用以下方法组合使用：

头脑风暴法：组织专项小组召开会议，鼓励成员基于经验提出可能的风险点，记录并分类整理；

流程梳理法：绘制核心业务流程（如采购、生产、销售、财务结算等），分析各环节可能存在的风险（如流程漏洞、权限缺失、依赖单一供应商等）；

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）四个维度，识别外部环境威胁（如政策收紧、竞争加剧）和内部劣势引发的风险；

Checklist法：参考行业通用风险清单（如ISO31000风险管理标准）及企业历史风险案例，逐项对照排查。

风险点初步汇总：将识别出的风险点按“战略、财务、运营、法律、合规、声誉、人力资源、信息安全”等维度分类，形成《初步风险清单》。

（三）风险分析：评估风险等级与优先级

分析维度：从“可能性”和“影响程度”两个维度对每个风险点进行评估：

可能性：分为“极高（很可能发生）、高（可能发生）、中（不一定发生）、低（不太可能发生）、极低（几乎不可能发生）”5个等级；

影响程度：分为“灾难性（导致企业重大损失或倒闭）、严重（影响核心业务目标实现）、中等（造成部分经济损失或运营中断）、轻微（影响较小，可快速恢复）”4个等级。

确定风险等级：结合可能性与影响程度，采用“风险矩阵”（如表1）划分风险等级为“高、中、低”三级，优先处理“高等级风险”。

表1风险矩阵评估表

影响程度

极高（5）

高（4）

中（3）

低（2）

极低（1）

灾难性（5）

高

高

高

中

中

严重（4）

高

高

中

中

低

中等（3）

高

中

中

低

低

轻微（2）

中

中

低

低

低

输出分析结果：形成《风险分析评估表》，明确各风险点的等级、具体表现及潜在后果。

（四）风险应对：制定针对性防范措施

应对策略选择：根据风险等级及性质，选择以下策略：

规避：对高风险且无法有效控制的业务（如政策禁止领域），主动停止或退出；

降低：通过优化流程、加强控制、购买保险等方式降低风险发生可能性或影响程度（如为关键设备购买财产险）；

转移：通过外包、合作等方式将风险部分转移给第三方（如将IT系统运维外包给专业机构）；

承受：对低风险或发生概率极低的风险，保留并制定应急预案（如小额坏账准备金）。

措施细化：针对每个风险点明确“具体措施、责任部门、责任人*、完成时限、所需资源”，保证措施可落地、可跟进。

（五）方案审批与发布

内部评审：由专项小组组织各部门负责人*对方案进行评审，重点检查风险识别是否全面、应对措施是否有效、责任分工是否明确。

高层审批：修改完善后提交企业决策层（如总经理办公会、董事会）审批，通过后正式发布并纳入企业管理体系。

（六）执行与监控：动态跟踪风险变化

责任到人：各部门按方案分工落实风险应对措施，责任人*定期向专项小组汇报进展（如月度/季度报告）。

监控机制：建立风险预警指标（如财务指标：应收账款逾期率超30%；运营指标：产品合格率低于95%），通过数据监控、定期检查等方式及时发觉风险变化。

应急处置：对突发的未预见风险，立即启动应急预案（如舆情危机处理流程），降低损失并事后复盘，补充完善风险库。

（七）定期更新：持续优化风险管理体系

周期性评估：至少每年组织一次全面风险评估，或在企业发生重大战略调整、外部环境剧变时及时启动评估。

动态更新：根据评估结果及实际发生风险案例，更新《风险清单》《应对措施》，保证方案与企业现状匹配。

三、核心工具模板清单

模板1：《初步风险清单》

风险维度

风险点描述

所属部门/业务环节

识别方法

提出人*

日期

财务

应收账款逾期率持续上升

销售部

头脑风暴法

张*

2023-10-15

运营

核心生产设备依赖单一供应商

生产