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操作及科技风险管理测试题及答案

单项选择题

1.以下哪种不属于操作风险事件？

A.员工操作失误导致数据录入错误

B.市场利率波动导致投资损失

C.系统故障导致业务中断

D.外部欺诈导致公司资金损失

答案：B。市场利率波动导致投资损失属于市场风险，而员工操作失误、系统故障、外部欺诈导致的损失分别对应操作风险中的人员因素、系统因素和外部事件因素。

2.科技风险管理中，以下哪个措施可以有效防范网络攻击？

A.定期更换员工办公电脑的壁纸

B.对员工进行网络安全培训

C.不限制员工访问任何网站

D.不设置网络访问权限

答案：B。对员工进行网络安全培训可以提高员工的安全意识和防范能力，从而有效防范网络攻击。定期更换壁纸与网络安全无关；不限制员工访问任何网站和不设置网络访问权限会增加网络攻击的风险。

3.在操作风险管理中，关键风险指标（KRI）的作用是？

A.用于衡量和监测潜在风险的变化

B.仅用于事后分析风险事件

C.与风险管理决策无关

D.只适用于大型企业

答案：A。关键风险指标可以提前识别潜在风险的变化，帮助企业及时采取措施进行风险控制，并非仅用于事后分析，与风险管理决策密切相关，且适用于各类企业。

4.以下哪项是科技系统应急管理的首要目标？

A.减少应急响应时间

B.确保系统数据不丢失

C.尽快恢复系统正常运行

D.追究相关人员责任

答案：C。科技系统应急管理的首要目标是尽快恢复系统正常运行，减少业务中断带来的损失。减少应急响应时间、确保数据不丢失是实现这一目标的手段，追究相关人员责任不是首要目标。

5.操作风险评估的流程通常不包括以下哪个环节？

A.风险识别

B.风险计量

C.风险规避

D.风险评价

答案：C。操作风险评估流程一般包括风险识别、风险计量和风险评价，风险规避是风险应对策略，不属于评估流程。

多项选择题

1.操作风险的人员因素包括以下哪些方面？

A.员工的技能水平

B.员工的道德品质

C.员工的工作态度

D.员工的年龄

答案：ABC。员工的技能水平、道德品质和工作态度都会影响操作风险，而员工年龄通常不是直接导致操作风险的因素。

2.科技风险管理的策略有哪些？

A.风险规避

B.风险降低

C.风险转移

D.风险接受

答案：ABCD。科技风险管理可以通过风险规避（如不开展高风险的科技项目）、风险降低（采取安全措施降低风险发生概率）、风险转移（如购买保险）和风险接受（对一些无法避免且影响较小的风险选择接受）等策略进行管理。

3.以下哪些属于操作风险的外部事件？

A.地震导致数据中心受损

B.供应商破产导致业务中断

C.黑客攻击系统

D.员工罢工

答案：ABC。地震属于自然灾害，供应商破产和黑客攻击都属于外部事件导致的操作风险。员工罢工属于人员因素导致的操作风险。

4.为了有效管理操作风险，企业可以采取以下哪些措施？

A.建立健全操作风险管理制度

B.加强内部控制

C.开展操作风险培训

D.定期进行操作风险评估

答案：ABCD。建立健全操作风险管理制度可以规范操作流程；加强内部控制可以防范内部违规行为；开展操作风险培训可以提高员工风险意识；定期进行操作风险评估可以及时发现和处理潜在风险。

5.在科技风险管理中，数据安全管理的措施包括？

A.数据加密

B.访问控制

C.数据备份

D.数据共享

答案：ABC。数据加密可以保护数据的保密性；访问控制可以限制对数据的访问权限；数据备份可以防止数据丢失。而数据共享如果管理不当可能会带来数据泄露等风险，不属于数据安全管理的主要措施。

判断题

1.操作风险只存在于金融行业。（）

答案：错误。操作风险存在于各个行业，不仅仅是金融行业，任何企业在运营过程中都可能面临因人员、系统、流程等因素导致的操作风险。

2.科技风险管理只需要关注技术层面的问题。（）

答案：错误。科技风险管理不仅要关注技术层面的问题，如系统安全、数据保护等，还需要考虑管理、人员、业务流程等多个方面的因素。

3.关键风险指标（KRI）一旦确定就不需要再调整。（）

答案：错误。随着企业内外部环境的变化，关键风险指标也需要进行调整和优化，以确保其能够准确反映潜在风险的变化。

4.只要有完善的科技系统，就可以完全避免操作风险。（）

答案：错误。完善的科技系统可以降低操作风险，但不能完全避免，因为操作风险还受到人员、外部事件等多种因素的影响。

5.操作风险评估结果只用于内部管理，不需要对外披露。（）

答案：错误。在一些情况下，企业可能需要根据监管要求或其他规定对外披露操作风险评估结果，以提高透明度和增强市场信心。

简答题

1.简述操作风险的定义及主要类型。

操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科