2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道含答案【夺分金卷】.docxVIP

2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道

第一部分单选题(500题)

1、A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（）。

A.偏股型基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.债券基金

【答案】：B

2、以下关于债券的基本性质中，说法有误的是（）。

A.债券本身有一定的面值，持有债券可按期取得利息

B.债券本身有一定的面值，代表了一定的真实资本

C.债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是一种债权

D.转让债权意味着将债券代表的权利一并转移

【答案】：B

3、关于下列首次公开发行股票的行为中，正确的是（）。

A.网上发行应当早于网下发行

B.网上投资者在申购时需缴付申购资金

C.网下投资者在申购时需缴付申购资金

D.投资者不得同时参与网上或者网下发行

【答案】：D

4、以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系，说法正确的是（）。

A.两者均需承担偿还责任

B.两者均需承担投资回报责任

C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要

D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要

【答案】：D

5、（）是资金的需求者和证券的供应者。

A.证券发行人

B.证券投资者

C.证券中介机构

D.证券流通市场

【答案】：A

6、以下对基金资产估值的基本原则说法错误的是（）。

A.对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量

B.对不存在活跃市场的投资品种，应采取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值

C.如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确认公允价值

D.对存在活跃市场的投资品种，估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用适用的估值技术确定公允价值

【答案】：D

7、根据证券化的基础资产不同，不能作为证券化基础资产的是()

A.不动产证券化

B.应收账款证券化

C.信贷资产证券化

D.P2P资产证券化

【答案】：D

8、证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于（）亿元。

A.100

B.80

C.60

D.50

【答案】：C

9、市场因素是影响我国金融市场的主要因素之一，市场因素是金融市场本身的内部条件，包括但不限于国内、国际统一的市场组织、丰富的市场交易品种、（）等因素。

A.利率水平

B.金融体制或管理

C.通货膨胀

D.市场交易机制或市场模式

【答案】：D

10、代办股份转让系统即俗称的（）。

A.主板市场

B.创业板市场

C.二板市场

D.三板市场

【答案】：D

11、上市公司公开发行股票，应当由()。

A.证券公司承销

B.基金公司承销

C.证券公司承销或上市公司自行销售

D.上市公司自行销售

【答案】：A

12、按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（）。

A.资产证券化产品

B.文化投资资金

C.创业投资基金

D.保险私募基金

【答案】：B

13、我国的（）是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

A.商业银行次级债券

B.混合资本债券

C.金融债券

D.银行股票

【答案】：B

14、国债利率招标时，规定的标位变动幅度为（）。

A.0.05%

B.0.00%

C.0.01%

D.0.03%

【答案】：C

15、下列不属于创业板市场功能的是（）.

A.承担风险资本的退出窗口作用

B.促进产业升级

C.优化资源配置

D.有“宏观经济晴雨表”之称

【答案】：D

16、下列关于契约型基金和公司型基金的说法错误的是（）。

A.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金

B.公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。

C.公司型基金依据基金公司章程设立

D.公司型基金的基金投资者是公司全体高管

【答案】：D

17、相对于创业板市场，资本市场最重要的组成部分是（）。

A.主板市场

B.中小板市场

C.全国中小企业股份转让系统

D.券商柜台市场

【答案】：A

18、中国外汇交易中心于（）年2月9日开始人民币利率掉期交易。

A.2005

B.2006

C.2007

D.2