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企业风险评估模型应用模板

一、模板适用背景与核心价值

二、模型应用分步操作指南

1.前期准备：明确目标与基础框架

步骤1.1：评估目标界定

明确本次风险评估的核心目标（如“新业务市场进入风险”“供应链中断风险”“合规性风险”），确定评估范围（覆盖部门、业务线、时间周期），并输出《风险评估目标说明书》。

步骤1.2：组建跨职能团队

由分管领导（如*总监）牵头，成员包括财务、法务、运营、业务等部门负责人，明确团队职责（如数据收集组、风险识别组、评估分析组），保证视角全面。

步骤1.3：制定评估计划

设定评估时间表（如数据收集1周、风险识别3天、评估分析2天）、输出成果要求（如风险清单、评估报告），并配置必要工具（如风险评估软件、数据分析模型）。

2.数据收集与信息整合：夯实分析基础

步骤2.1：内部数据采集

收集企业内部历史数据，包括：财务报表（资产负债率、现金流等）、运营数据（生产效率、客户投诉率等）、过往风险事件记录（如违约、安全等）、内部审计报告等。

步骤2.2：外部环境扫描

获取外部数据，如行业政策（监管要求、税收变化）、市场动态（竞争格局、需求波动）、产业链风险（供应商集中度、原材料价格波动）、宏观经济指标（GDP增速、利率变化）等。

步骤2.3：数据清洗与验证

对收集的数据进行去重、补漏、标准化处理，保证数据真实性、完整性（如核对财务数据与业务台账一致性），形成《风险评估数据集》。

3.风险识别：全面排查潜在威胁

步骤3.1：选择识别方法

结合企业实际采用以下方法：

头脑风暴法：组织团队成员通过会议列举潜在风险（如“新市场政策准入风险”“核心技术人员流失风险”）；

流程分析法：梳理核心业务流程（如采购、生产、销售），识别各环节风险点（如“采购流程中供应商资质审核漏洞风险”）；

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）维度提炼外部威胁与内部劣势关联风险。

步骤3.2：编制风险清单

将识别的风险记录至《企业风险识别清单》（见模板表格1），明确风险编号、类别（战略/财务/运营/合规/市场等）、名称、具体描述及初步触发条件（如“原材料价格连续3个月上涨超10%”）。

4.风险评估：量化风险等级与优先级

步骤4.1：设定评估维度与标准

采用“可能性-影响程度”二维评估模型：

可能性：分为5级（5=极可能发生，1=极不可能发生），参考历史发生频率、行业数据等判定；

影响程度：分为5级（5=灾难性影响，如重大损失/声誉受损；1=轻微影响，如少量成本增加）。

步骤4.2：计算风险值并分级

风险值=可能性×影响程度，根据风险值划分等级：

高风险（红区）：风险值≥15，需立即关注；

中风险（黄区）：风险值8-14，需监控并制定应对措施；

低风险（绿区）：风险值≤7，可常态化管理。

填写《风险评估矩阵表》（见模板表格2），标注风险分布位置。

5.风险应对：制定针对性策略与落地计划

步骤5.1：匹配应对策略

根据风险等级选择策略：

高风险（红区）：优先采用“规避”（如暂停高风险业务）、“降低”（如引入备用供应商降低供应链风险）；

中风险（黄区）：采用“转移”（如购买保险、外包风险）、“控制”（如加强流程审批、增加监控频率）；

低风险（绿区）：采用“接受”（如预留小额风险准备金），定期跟踪。

步骤5.2：细化行动方案

针对每项需应对的风险，明确具体措施、责任部门（如“财务部负责现金流监控”）、责任人（如*经理）、完成时限（如“30天内完成供应商备份方案”），记录至《风险应对措施跟踪表》（见模板表格3）。

6.结果输出与持续优化

步骤6.1：编制风险评估报告

汇总评估过程、风险清单、评估结果、应对措施及预期效果，形成《企业风险评估报告》，提交管理层决策。

步骤6.2：跟踪执行与动态更新

每月/季度跟踪《风险应对措施跟踪表》执行情况，对已处置风险销项，对新出现的风险（如政策突变）重新识别评估，保证模型时效性。

三、模板核心表格示例

模板表格1：企业风险识别清单

风险编号

风险类别

风险名称

风险描述

触发条件

责任部门

识别日期

状态

R001

市场风险

新市场需求不及预期

新产品上市后销量低于目标30%

连续3个月月销量＜目标值

市场部

2023-10-01

待评估

R002

运营风险

核心设备故障

主生产线设备故障导致停产超48小时

设备预警提示故障代码

生产部

2023-10-02

待评估

R003

合规风险

数据隐私违规

用户数据处理不符合《数据安全法》要求

监管部门检查通报或用户投诉

法务部

2023-10-03

待评估

模板表格2：风险评估矩阵表

影响程度（5级）

可能性（5级）

1

2

3

4

5

5

25（红）

20（红）

15（红）

20（红）

25（红）

4

20（红）

16（黄）

12（黄）