2026年对于银行反洗钱工作尽职调查的后续工作计划.docx

2026年对于银行反洗钱工作尽职调查的后续工作计划

2026年是反洗钱监管政策深化落地与金融机构合规能力全面升级的关键年份。结合近年来监管检查反馈问题、行业前沿实践及我行反洗钱工作实际，现就2026年反洗钱尽职调查后续工作作出如下具体安排，重点围绕客户身份识别精细化、可疑交易监测智能化、跨境业务管控精准化、内控机制完善系统化四大方向展开，确保各项措施可操作、可量化、可追溯。

一、客户身份识别全流程优化，夯实尽职调查基础

针对过往客户身份信息不全、动态更新滞后、风险等级划分粗放等问题，2026年将构建“准入-存续-退出”全生命周期管理体系，重点强化三方面工作：

（一）准入阶段强化真