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金融反洗钱的题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

解析：根据反洗钱相关规定，客户身份资料和交易记录保存期限一般为5年，以便后续可能的调查等需求。

2.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户由他人代理办理业务的，应同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A.客户本人

B.代理人

C.客户本人和代理人

D.以上都不对

答案：C

解析：为全面核实身份，需同时核对客户本人及代理人的相关证件并登记。

3.以下哪种交易不属于可疑交易（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.定期存款到期后，本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

答案：D

解析：定期存款正常续存一般不属于可疑交易，而ABC选项均存在交易异常特征，可能涉及可疑交易。

4.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.安全、准确、完整、保密

B.真实、有效、完整、保密

C.合法、合规、完整、保密

D.合理、准确、完整、保密

答案：A

解析：安全准确完整保密是保存相关资料记录应遵循的原则，保障反洗钱工作有效开展。

5.金融机构与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款、现钞兑换、票据兑付

B.现金汇款、现金支取、票据兑付

C.现金支取、现钞兑换、票据兑付

D.现金支取、现金汇款、现钞兑换

答案：A

解析：这些一次性金融服务风险较高，需严格核对登记客户身份。

6.客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。以下不属于非面对面识别要求的是（）。

A.实行严格的身份认证措施

B.采取相应的技术保障手段

C.双人核对客户身份信息

D.识别客户身份

答案：C

解析：非面对面识别主要强调通过技术手段和认证措施识别身份，双人核对并非其特有的要求。

7.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分客户风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖主义监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自于其他国家（地区）的客户。

A.高于

B.低于

C.等于

D.视情况而定

答案：A

解析：此类地区客户风险相对较高，应给予更高风险等级。

8.金融机构在进行客户身份识别时，发现客户的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限发生变更的，应当及时（）客户身份资料。

A.更新

B.销毁

C.存档

D.以上都不对

答案：A

解析：客户信息变更需及时更新资料以保证信息准确性。

9.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

A.半年

B.一年

C.二年

D.三年

答案：A

解析：高风险客户需更频繁审核，半年一次可及时发现风险变化。

10.金融机构应建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，并配备必要的（）。

A.管理人员和技术人员

B.业务人员和技术人员

C.业务人员和审计人员

D.管理人员和审计人员

答案：A

解析：反洗钱工作需专业人员，包括管理人员和技术人员来保障有效开展。

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构在反洗钱方面应承担的义务有（）。

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.建立客户身份识别制度

C.建立客户身份资料和交易记录保存制度

D.执行大额交易和可疑交易报告制度

答案：ABCD

解析：这些都是金融机构反洗钱的基本义务，全面涵盖了制度建设、客户识别、资料保存及报告等方面。

2.以下哪些属于可疑交易情形（）。

A.短期内资金集中