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平安资产管理知识竞赛epass试题与答案

一、单选题（共10题，每题1分）

1.下列哪项不属于资产管理行业的核心业务范畴？

A.资产配置

B.投资交易

C.风险管理

D.信用卡业务

2.平安集团旗下资产管理平台“平安好医生”的主要业务方向是？

A.保险资产管理

B.私募基金管理

C.基金代销

D.互联网医疗健康服务

3.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列哪类投资者可以购买C类证券期货产品？

A.风险承受能力最低的保守型投资者

B.风险承受能力中等的稳健型投资者

C.风险承受能力较高的积极型投资者

D.任何风险承受能力的投资者均可购买

4.平安资管推出的“固收+”产品通常采用哪种策略？

A.仅投资于债券市场

B.以债券为主，辅以少量权益类资产

C.以权益类资产为主，辅以少量债券

D.投资于非标资产

5.以下哪种金融工具不属于结构性存款的范畴？

A.债券型结构性存款

B.股指型结构性存款

C.货币型结构性存款

D.财富管理计划

6.中国证券投资基金业协会（AMAC）的职责不包括？

A.对私募基金进行登记备案

B.负责公募基金的监管

C.开展行业自律管理

D.组织基金从业资格考试

7.以下哪项是平安资管常用的压力测试方法？

A.敏感性分析

B.情景分析

C.回归分析

D.相关性分析

8.“平安养老FOF”产品的主要目标客户是？

A.青年投资者

B.中年投资者

C.高净值客户

D.养老目标客户

9.根据《保险法》，保险资金的运用方式不包括？

A.投资股票

B.投资债券

C.投资不动产

D.直接投资私募股权

10.以下哪种行为属于基金销售人员的禁止性行为？

A.向投资者解释产品风险

B.承诺收益

C.提供合理的投资建议

D.完成业绩考核

二、多选题（共10题，每题2分）

1.平安资管的产品线中，以下哪些属于固定收益类产品？

A.纯债基金

B.“固收+”产品

C.股票型基金

D.可转债基金

2.基金投资者进行定期报告分析时，通常会关注哪些指标？

A.净值增长率

B.夏普比率

C.最大回撤

D.净资产规模

3.以下哪些属于保险资金的运用方向？

A.买卖股票

B.投资债券

C.不动产投资

D.保险资产管理计划

4.私募基金备案需满足哪些条件？

A.实缴资本不低于1000万元

B.至少2名符合条件的基金管理人

C.有合法的基金合同

D.投资范围符合监管要求

5.平安资管的财富管理服务中，以下哪些属于高净值客户服务内容？

A.私募基金配置

B.海外资产配置

C.保险保障规划

D.日常理财咨询

6.以下哪些属于资产管理行业的合规要求？

A.建立投资者适当性管理制度

B.定期进行风险自查

C.向投资者充分披露产品信息

D.严禁利益输送

7.“平安养老FOF”产品的子基金通常包括？

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.货币型基金

8.压力测试中，常见的风险因素包括？

A.利率风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

9.基金销售过程中，销售人员需遵守哪些原则？

A.客户利益优先

B.提供客观信息

C.禁止误导性宣传

D.完成业绩指标

10.以下哪些属于保险资产管理计划的特点？

A.风险收益特征多样化

B.投资范围较广

C.适合长期投资

D.严格的风险控制

三、判断题（共10题，每题1分）

1.基金合同是基金运作的基础法律文件，所有基金产品都必须签署基金合同。

（√）

2.“固收+”产品承诺保本保息，因此风险较低。

（×）

3.保险资金可以投资于非上市企业股权，但需符合监管比例限制。

（√）

4.私募基金管理人可以自行销售其产品，无需通过基金销售机构。

（√）

5.压力测试仅适用于公募基金，私募基金无需进行压力测试。

（×）

6.FOF产品通过分散投资降低风险，因此适合所有投资者。

（×）

7.基金销售人员可以口头承诺收益，只要不写入书面材料即可。

（×）

8.保险资产管理计划的投资范围比公募基金更灵活。

（√）

9.合格投资者可以购买所有私募基金产品，不受风险承受能力限制。

（×）

10.平安资管的养老金业务仅限于养老保险产品。

（×）

四、简答题（共5题，每题4分）

1.简述平安资管在投资者适当性管理中的主要流程。

答：

-收集投资者信息（风险测评问卷、资产证明等）；

-评估投资者风险承受能力；

-产品风险等级划分；

-确保投资者与产品风险等级匹配；

-定期复核与调整。

2.简述“固收+”产品的特点与优势。

答：

-以固定收益资产打底，提供