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第1篇
第一章总则
第一条为加强银行业和保险业（以下简称“银保业”）的内部控制和合规管理，防范和化解金融风险，保障金融安全稳定，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国保险法》等相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于在中国境内设立的商业银行、保险公司、信托公司、证券公司、基金管理公司等金融机构，以及其他从事金融业务的机构。
第三条银保监内控合规管理制度应遵循以下原则：
（一）全面性原则：覆盖金融机构各项业务、各个层级和全体员工。
（二）风险导向原则：以风险为导向，强化风险识别、评估、监控和处置。
（三）预防为主原则：预防与处置相结合，强化事前预防，减少风险发生。
（四）持续改进原则：不断完善内控合规管理制度，提高金融机构内部控制和合规管理水平。
第二章内控合规组织架构
第四条金融机构应设立内控合规部门，负责组织、协调、指导和监督内控合规管理工作。
第五条内控合规部门应具备以下职责：
（一）制定和实施内控合规管理制度。
（二）组织开展内控合规风险评估和监督检查。
（三）组织开展员工内控合规培训。
（四）协调解决内控合规问题。
（五）配合监管部门开展内控合规检查。
第三章内控合规管理内容
第六条内控合规管理内容包括：
（一）内部控制制度：包括组织架构、岗位职责、业务流程、风险管理制度等。
（二）合规管理制度：包括法律法规、行业规范、公司制度等。
（三）风险管理：包括风险识别、评估、监控和处置。
（四）内部控制监督检查：包括自查、审计、检查等。
（五）合规风险防范：包括合规风险评估、合规风险监控、合规风险处置。
第四章内控合规管理措施
第七条金融机构应采取以下内控合规管理措施：
（一）建立健全内部控制制度，明确各级机构和员工的职责。
（二）加强内部控制监督检查，确保内部控制制度得到有效执行。
（三）强化合规风险管理，及时识别、评估、监控和处置合规风险。
（四）加强员工内控合规培训，提高员工合规意识和风险防范能力。
（五）建立内控合规报告制度，及时向监管部门报告内控合规情况。
第五章内控合规管理监督
第八条监管部门对金融机构内控合规管理情况进行监督检查，包括：
（一）对内部控制制度、合规管理制度、风险管理等进行审查。
（二）对内部控制监督检查、合规风险防范等进行检查。
（三）对员工内控合规培训、内控合规报告等进行审查。
（四）对违规行为进行查处。
第六章法律责任
第九条金融机构违反本制度，未建立健全内控合规管理制度，或者未有效执行内控合规管理制度的，监管部门将依法予以查处。
第十条金融机构员工违反本制度，未履行内控合规管理职责的，将依法予以追究。
第七章附则
第十一条本制度由银保监会负责解释。
第十二条本制度自发布之日起施行。
注：本制度仅为示例，具体内容应根据实际情况进行调整。
第2篇
第一章总则
第一条为加强银行业和保险业监管，提高监管效能，防范和化解金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国保险法》等法律法规，结合银行业和保险业实际情况，制定本制度。
第二条本制度旨在建立健全银行业和保险业内部控制与合规管理体系，明确内部控制与合规管理的目标、原则、职责和措施，确保银行业和保险业稳健经营，维护金融稳定。
第三条本制度适用于在中国境内设立的银行业金融机构、保险机构及其分支机构。
第二章内部控制与合规管理目标
第四条内部控制与合规管理的目标是：
（一）确保银行业和保险业机构合规经营，遵守法律法规和监管规定；
（二）防范和化解金融风险，维护金融稳定；
（三）提高银行业和保险业机构经营管理水平，增强市场竞争力；
（四）保护客户合法权益，维护市场秩序。
第三章内部控制与合规管理原则
第五条内部控制与合规管理应遵循以下原则：
（一）全面性原则：内部控制与合规管理应覆盖银行业和保险业机构经营管理的各个环节；
（二）风险导向原则：内部控制与合规管理应以风险为导向，重点关注重大风险点；
（三）独立性原则：内部控制与合规管理应独立于业务部门，确保客观公正；
（四）持续改进原则：内部控制与合规管理应不断优化，适应银行业和保险业发展变化。
第四章内部控制与合规管理职责
第六条银行业和保险业机构内部控制与合规管理职责如下：
（一）董事会负责建立健全内部控制与合规管理体系，制定内部控制与合规管理制度，监督内部控制与合规管理工作的实施；
（二）高级管理层负责组织实施内部控制与合规管理制度，确保内部控制与合规管理措施得到有效执行；
（三）合规管理部门负责具体负责内部控制与合规管理工作，包括制定、实施、监督和评估内部控制与合规管理措施；
（四）业务部门负责按照内部控制与合规管理制度开展业务活动，确保业务活动合规合法。
第五章内部控制与合规管理措施
第七条内
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