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企业风险评估框架风险识别与应对策略模板

前言

本模板旨在为企业提供一套系统化、规范化的风险管理工具，帮助企业全面识别经营活动中潜在的风险，科学评估风险等级，并制定针对性应对策略，降低风险发生概率及影响程度，保障企业战略目标实现和持续稳定运营。模板适用于各类企业，可根据行业特性、企业规模及管理需求进行灵活调整。

一、模板应用场景与价值

本框架可广泛应用于以下场景，助力企业构建主动型风险管理体系：

（一）年度全面风险评估

企业在制定年度经营计划或战略目标时，通过本框架梳理内外部环境变化带来的潜在风险，识别影响战略落地的关键因素，为资源分配和风险应对提供决策依据。

（二）重大决策与项目实施前评估

企业在开展新业务拓展、重大项目投资、并购重组等重大决策前，可使用本框架对决策相关的风险进行专项识别与评估，避免盲目决策导致的损失。

（三）合规管理与内控建设

针对行业监管要求（如数据安全、环保、反垄断等），通过框架梳理合规风险点，完善内控制度，保证企业经营活动符合法律法规及内部规范。

（四）突发事件应对与危机管理

当企业面临市场环境突变、供应链中断、舆情危机等突发事件时，可基于框架中已识别的风险清单及应对策略，快速启动应急响应机制，降低负面影响。

二、风险识别与应对策略实施步骤

（一）准备阶段：明确评估基础

组建评估团队

由公司分管风险的*总牵头，组建跨部门风险评估小组，成员应包括战略、财务、运营、法务、人力资源、业务等部门负责人及骨干人员，保证覆盖企业各业务领域。

明确团队职责：组长负责统筹协调，各成员负责提供本领域风险信息，参与风险识别与评估。

确定评估范围与目标

根据评估需求（如年度评估、专项评估），明确评估的业务范围（如研发、生产、销售、供应链等）、时间范围及核心目标（如识别战略风险、合规风险等）。

示例：若为年度全面评估，范围覆盖公司所有核心业务及职能部门，目标为识别影响年度营收目标实现的关键风险。

收集基础资料

收集与评估范围相关的内外部资料，包括：企业战略规划、年度经营计划、内控制度、业务流程、过往风险事件记录、行业研究报告、政策法规文件、市场环境数据等。

（二）风险识别阶段：全面梳理风险点

通过定性与定量方法，系统识别企业面临的内外部风险，保证无遗漏。

内部风险识别

方法：流程梳理法、访谈法、头脑风暴法、历史数据分析法。

重点关注领域：

战略风险：战略定位偏差、资源不足、竞争策略失误等；

财务风险：资金链断裂、应收账款逾期、投资亏损、成本失控等；

运营风险：供应链中断、产品质量问题、安全生产、关键人才流失等；

合规风险：违反法律法规、监管要求、合同纠纷等；

人力资源风险：招聘失败、培训不足、绩效考核不公、劳资纠纷等。

外部风险识别

方法：PEST分析法、波特五力模型、专家咨询法、市场调研法。

重点关注领域：

宏观环境风险：经济周期波动、政策调整（如税收、产业政策）、自然灾害、疫情等；

行业环境风险：技术变革、竞争对手动态、原材料价格波动、市场需求变化等；

市场与客户风险：客户流失、市场份额下降、品牌声誉受损、汇率波动等。

输出风险识别清单

将识别出的风险点记录为《风险识别清单》（模板见第三部分“核心工具模板”），明确风险名称、风险类别、涉及部门/业务领域、风险描述（具体表现及潜在影响）、识别方法、识别日期及责任人。

（三）风险分析阶段：评估风险等级

对识别出的风险从“发生可能性”和“影响程度”两个维度进行分析，量化风险等级。

定义评估标准

可能性等级（参考标准，可根据企业实际调整）：

等级

描述

判断标准（示例）

5（极高）

未来6个月内很可能发生

历史发生率≥50%，或存在明确诱因且无控制措施

4（高）

未来1年内可能发生

历史发生率30%-50%，或有潜在诱因

3（中）

未来1-3年内可能发生

历史发生率10%-30%，或需特定条件触发

2（低）

未来3-5年内可能发生

历史发生率10%，或触发条件复杂

1（极低）

5年以上才可能发生

无历史记录，且外部环境变化概率极低

影响程度等级（参考标准，根据企业战略目标调整）：

等级

描述

判断标准（示例）

5（灾难性）

导致企业重大损失（如营收下降≥30%、核心业务停摆）

直接经济损失≥1000万元，或严重影响企业声誉及生存

4（严重）

导致企业较大损失（如营收下降10%-30%）

直接经济损失500万-1000万元，或对核心业务造成较大冲击

3（中等）

导致企业一般损失（如营收下降5%-10%）

直接经济损失100万-500万元，或对部分业务造成影响

2（轻微）

导致企业轻微损失（如营收下降5%）

直接损失100万元，或对短期运营有轻微影响

1（可忽略）

几乎无影响

直接损失可忽略，不影响正常运营

风险矩阵分析

以“可能性”为横轴、“影响程度”为纵轴，绘制风险矩阵（5×5矩阵