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集团控股有限公司融资管理制度

第一章总则

第一条目的与依据

为规范集团控股有限公司（以下简称“集团”）及各下属子公司（以下简称“子公司”）的融资行为，加强融资管理，降低融资成本，控制融资风险，保障集团资金需求和财务安全，确保集团战略目标的实现，依据国家有关法律法规、金融政策以及集团公司章程等相关规定，特制定本制度。

第二条定义

本制度所称融资，是指集团及各子公司为满足生产经营、项目投资、债务重组及其他资金需求，通过各种方式从境内外金融机构、非金融机构或资本市场获取资金的行为。融资方式包括但不限于银行贷款、发行债券、信托融资、融资租赁、股权融资、供应链融资及其他创新融资工具等。

第三条适用范围

本制度适用于集团总部及集团所属各级全资、控股子公司（以下统称“各单位”）的所有融资活动。各参股公司可参照本制度执行，或在其公司章程中另行规定，但集团作为股东应促使其融资行为符合集团整体利益。

第四条基本原则

（一）战略导向原则：融资活动应符合集团整体发展战略和年度经营计划，服务于集团核心业务发展和价值创造。

（二）统一管理与分级负责原则：集团对融资活动实行统一规划、统筹协调和集中管理，各单位在集团授权范围内开展融资业务，并承担相应责任。

（三）成本效益原则：在满足资金需求的前提下，综合考虑融资成本、融资期限、融资风险等因素，选择最优融资方案，力求以合理成本获取资金。

（四）风险可控原则：建立健全融资风险评估和控制机制，审慎选择融资渠道和方式，确保融资规模与集团偿债能力相匹配，有效防范和化解融资风险。

（五）合法合规原则：融资活动必须遵守国家法律法规、监管要求及集团内部规定，规范操作，确保融资行为的合法性和合规性。

第二章融资管理组织与职责

第五条集团融资决策机构

集团董事会是集团融资的最高决策机构，负责审议并批准集团的重大融资事项，包括但不限于：

（一）集团中长期融资规划；

（二）年度融资计划及预算调整；

（三）单笔或累计达到规定金额以上的融资方案；

（四）发行公司债券、中期票据、短期融资券等直接融资行为；

（五）其他应由董事会审议的重大融资事项。

第六条集团融资管理部门

集团财务管理中心（或指定专门的资金管理部门，下同）是集团融资工作的日常管理与执行部门，主要职责包括：

（一）贯彻执行国家有关融资的法律法规和政策，以及集团董事会关于融资管理的决议；

（二）根据集团战略规划和经营目标，组织编制集团中长期融资规划和年度融资计划，并报董事会审批；

（三）统筹集团整体融资资源，协调、指导和监督各单位的融资活动；

（四）研究和拓展多元化融资渠道，创新融资方式，优化集团融资结构；

（五）组织集团层面重大融资项目的方案设计、可行性研究、谈判、申报与实施；

（六）负责集团融资合同、协议的审核与管理，监督融资资金的使用与偿还；

（七）建立和维护与金融机构、投资者等融资相关方的良好合作关系；

（八）跟踪分析宏观经济形势、金融市场动态及融资政策变化，为集团融资决策提供专业支持；

（九）负责集团融资信息的统计、分析与报告工作。

第七条各子公司融资管理职责

各子公司是其授权范围内融资活动的具体实施主体，主要职责包括：

（一）根据集团融资规划和自身经营发展需要，编制本单位年度及专项融资需求计划，报集团财务管理中心审核；

（二）在集团授权范围内，负责本单位融资项目的具体实施，包括但不限于融资方案的初步拟定、与金融机构的初步接洽、资料准备、融资申请的上报等；

（三）严格按照批准的融资方案和用途使用融资资金，确保资金安全和有效使用；

（四）负责本单位融资债务的日常管理、利息支付和本金偿还，及时向集团财务管理中心报送融资变动情况和相关财务数据；

（五）配合集团财务管理中心进行融资风险排查、融资信息统计等工作。

第三章融资方式与渠道管理

第八条融资方式选择

集团及各单位应根据资金需求特点、期限、成本承受能力及风险偏好等因素，综合评估各类融资方式的适用性，合理选择银行贷款、票据融资、债券融资、股权融资、融资租赁、信托融资、产业基金、供应链金融等多种融资方式。鼓励探索和运用符合国家政策导向的创新融资工具。

第九条银行信贷融资管理

银行信贷融资是集团主要的融资方式之一。集团财务管理中心负责统筹集团整体授信额度的申请、分配与管理。各子公司如需新增银行授信或使用集团共享授信额度，须提前向集团财务管理中心提出申请，经审核批准后方可办理。集团将对各银行授信额度的使用情况进行动态监控。

第十条直接融资管理

对于发行股票、公司债券、企业债券、中期票据、短期融资券、资产支持证券等直接融资行为，必须严格按照国家法律法规及监管机构的要求，履行内部决策程序和外部审批/备案手续。由集团财务管理中心牵头组织实施，相关子公司予以配合。直接融资所募集资金的使用应严格按照募集说明书等