高频精选：山东基金考试题库及答案.docVIP

高频精选：山东基金考试题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金资产估值的目的是（）。

A.客观、准确地反映基金资产的价值

B.计算基金份额净值

C.确定基金资产净值

D.提供基金交易价格

2.以下关于基金销售机构的职责规范，表述错误的是（）。

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

3.开放式基金（）公布基金单位资产净值。

A.每年

B.每季度

C.每周

D.每日

4.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。

A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会

B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

C.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开

D.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

5.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.2

B.3

C.5

D.7

6.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.投资人利益优先

B.诚实守信

C.保守秘密

D.专业胜任

7.下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。

A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则

B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成

C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

D.基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节

8.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.3

B.6

C.9

D.12

9.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。

A.3

B.6

C.9

D.12

10.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.避免基金管理人的操作风险

答案：1.A2.A3.D4.A5.A6.A7.B8.B9.B10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金销售机构包括（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.专业基金销售机构

2.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有（）。

A.可测原则

B.易入原则

C.成长原则

D.利润原则

3.基金销售适用性管理制度应包括（）。

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

4.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.15

B.T12

C.10

D.5

5.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应遵循的原则包括（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

6.基金销售机构在进行市场细分时，可采用的细分标准包括（）。

A.地理因素

B.人口因素

C.心理因素

D.行为因素

7.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

A.6

B.9

C.12

D.18

8.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和（）检查，出具合规意见书。

A.董事长

B.监事长

C.督察长

D.董事会

9.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.投资人利益优先

B.诚实守信

C.保守秘密

D.专业胜任

10