中国财富管理行业.pptxVIP

下载本文档

0
0
约2.14千字
约 27页
2025-12-11 发布于北京
举报
版权申诉

中国财富管理行业.pptx

1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击这里二次下载。
3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次，网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档

2025/12/03

中国财富管理行业

BYWPS

CONTENTS

行业概述

发展现状

市场主体

产品类型

监管政策

发展趋势

行业概述

财富管理定义

综合金融服务

银行、证券等机构为客户提供投资、理财等一站式金融服务，如招行。

资产配置规划

根据客户情况制定投资组合，分散风险，像高净值人群的资产配置。

个性化财富方案

依据客户目标和风险偏好定制专属方案，如为创业者规划财富。

行业重要性

助力经济增长

财富管理行业汇聚资金投入实体经济，如银行理财支持企业发展，推动经济前行。

满足多元需求

为不同客户提供资产配置方案，像高净值人群通过信托实现财富传承。

发展现状

市场规模增长

资产管理规模扩大

近年来，中国资管规模持续攀升，如银行理财规模不断创新高。

高净值客户资产增长

高净值人群资产总量增加，信托、私募等产品需求旺盛。

居民理财资金涌入

居民加大理财投入，公募基金规模因个人投资者资金流入而扩大。

客户需求变化

个性化定制需求增加

高净值客户要求为其量身定制财富管理方案，如招行私行服务。

综合服务需求凸显

客户期望一站式获得投资、税务、法律等服务，像平安集团提供的服务。

竞争格局情况

机构竞争激烈

银行、券商、基金等机构在财富管理市场竞争白热化，如招行、中信证券等。

头部效应凸显

少数大型财富管理机构占据大量市场份额，像诺亚财富等处于领先。

跨界竞争加剧

科技公司跨界进入财富管理领域，如蚂蚁集团凭借支付宝布局理财。

数字化发展程度

多元化需求提升

如今客户不再只追求储蓄，还热衷股票、基金等多元投资。

个性化服务需求增长

高净值客户要求定制专属财富管理方案，如家族信托规划。

市场主体

银行财富管理

综合规划服务

为客户资产做投资、税务、养老等规划，如招行的私人银行服务。

资产保值增值

运用多元投资策略让资产稳健增长，像巴菲特的投资理念。

个性化定制方案

依客户需求和风险偏好定制，如高净值客户专属理财计划。

证券财富管理

促进经济增长

财富管理为企业提供资金支持，如腾讯获投资后推动互联网经济发展。

提升居民财富

合理财富管理助家庭资产增值，像基民借基金实现财富增长。

第三方财富机构

资产规模扩大

近年来，中国财富管理资产规模持续攀升，如银行理财规模不断创新高。

客户数量增加

越来越多人参与财富管理，像年轻群体也积极投身基金投资市场。

产品种类丰富

市场上财富管理产品多样，如养老理财、ESG基金等不断涌现。

产品类型

银行理财产品

银行主导地位

银行凭借广泛网点与客户基础，在财富管理市场占据主导，如四大行。

券商多元服务竞争

券商以投研与交易优势，提供多元财富管理服务，像中信证券。

第三方机构崛起

第三方财富管理机构靠创新服务崛起，如蚂蚁财富吸引众多年轻客户。

证券投资基金

个性化服务需求增加

高净值客户要求定制化财富方案，如招行针对私行客户的专属服务。

综合金融服务需求凸显

客户希望一站式获取银行、证券、保险服务，平安集团提供此类综合服务。

信托产品

助力经济转型

中国财富管理行业调配资金，为新兴产业融资，促进经济转型，如科创板企业获支持。

增进居民财富

它提供多元投资渠道，助居民资产合理配置与增值，像个人投资基金实现获利。

保险理财产品

综合规划

涵盖投资、税务、养老等规划，像高净值人群请专业机构定制方案。

资产配置

合理分配资金到不同资产，如股债搭配，分散风险实现财富增值。

个性化服务

根据客户需求和目标定制，如为创业者规划资金助力企业发展。

监管政策

现有监管体系

传统金融机构主导

银行、证券、保险等传统金融机构在财富管理市场占据主要份额。

新兴互联网平台崛起

蚂蚁财富、天天基金等互联网平台凭借便捷服务吸引众多投资者。

外资机构逐步渗透

瑞银、摩根大通等外资机构进入中国，加剧市场竞争格局。

政策影响分析

资产管理规模扩大

近年来，中国资管规模持续攀升，如银行理财规模不断创新高。

高净值客户资产增长

高净值人群财富积累加速，私人银行管理资产规模显著提升。

新兴财富管理产品扩张

像量化投资等新兴产品受青睐，市场份额逐步扩大。

发展趋势

科技赋能趋势

多元化资产配置需求

如今客户不再局限存款，如高净值人群热衷投资股票、基金等多元资产。

个性化定制服务需求

年轻客户要求定制方案，像90后会根据自身规划专属财富管理计划。

国际化发展趋势

助力个人财富增值

如招商银行私行服务，帮高净值客户资产稳健增长、实现财富目标。

推动实体经济发展

像嘉实基金投资实体企业，为企业融资，促进实体经济繁荣。

服务模式创新趋势

您可能关注的文档

文档评论（0）

安娜 + 关注: 实名认证

文档贡献者

该用户很懒，什么也没介绍

咨询Ta 进入空间

1亿VIP精品文档

更多 >

中国财富管理行业.pptxVIP