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海南基金考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.二分之一

B.三分之一

C.四分之一

D.五分之一

2.（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

A.自助式前台系统

B.辅助式前台系统

C.后台管理系统

D.信息管理平台应用系统

3.基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于（）的股东。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

4.以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是（）。

A.对基金投资人风险承受能力进行调查

B.对基金产品的风险等级进行设置

C.对基金投资人投资期限进行分析

D.对基金管理人进行审慎调查

5.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

6.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

7.（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.协调性原则

B.公正性原则

C.独立性原则

D.专业性原则

8.目前，我国封闭式基金托管费一般按基金资产净值的（）的年费率计提。

A.0.1%

B.0.15%

C.0.2%

D.0.25%

9.（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

A.守法合规

B.诚实守信

C.专业审慎

D.客户至上

10.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则有（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

2.合规风险管理主要体现在（）等活动中。

A.投资管理

B.销售管理

C.运营管理

D.公司治理

3.基金信息披露的作用主要表现在（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.有效防止信息滥用

4.基金管理人的内部控制应遵循的原则包括（）。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

5.下列属于基金客户服务特点的是（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.时效性

6.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的（）销售不同风险等级的产品。

A.风险承受能力

B.投资经验

C.投资目标

D.财务状况

7.开放式基金的分红方式有（）。

A.现金分红

B.股利分红

C.分红再投资转换为基金份额

D.股票分红

8.基金托管人的职责包括（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户

D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

9.基金销售费用包括（）。

A.申购（认购）费

B.赎回费

C.销售服务费

D.交易佣金

10.基金销售机构应建立完善的（）。

A.基金销售业务基本规程

B.基金销售业务账户管理制度

C.客户投诉处理机制

D.销售人员持续培训制度

三、判断题（每题2分，共10题）

1.基金销售机构可以在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。（）

2.合规管理的目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。（）

3.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。（）

4.开放式基金的基金合同生效后，基金管理人可以在规定的期限内不办理赎回，但应在招募说明书中载明。（）

5.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠。（）

6.基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购、赎回业务。（）

7.基金信息披露义务人可以有选择地披露可能影响投资人决策的不利信息。（）

8.基金销售机构可以向投资人收取额外