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2025年财会类初级银行从业人员银行管理-风险管理参考题库含答案解析

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、根据巴塞尔协议Ⅲ，银行流动性覆盖率应满足的最低标准是多少？

A.70%

B.80%

C.90%

D.100%

2、操作风险中“事件”的界定通常不包括以下哪类情形？

A.内部员工欺诈

B.客户违约

C.系统故障

D.自然灾害

3、信用风险拨备覆盖率监管要求为多少？

A.100%

B.110%

C.130%

D.150%

4、市场风险压力测试中，通常模拟的极端情景是利率变动幅度？

A.±1%

B.±2%

C.±3%

D.±5%

5、流动性风险管理的核心指标不包括？

A.流动性覆盖率

B.运营现金流缺口

C.资产负债久期

D.资本充足率

6、下列哪项属于操作风险中的“流程缺陷”？

A.客户身份未核验

B.债券价格波动

C.外汇汇率下跌

D.系统升级失败

7、巴塞尔协议Ⅲ对银行资本充足率的要求是？

A.4.5%

B.6%

C.8%

D.10%

8、信用风险暴露的计量模型中，“标准法”主要适用于？

A.大额单一借款人

B.小额分散贷款

C.某国经济风险

D.跨境并购风险

9、银行应对市场风险的常用对冲工具不包括？

A.利率互换

B.股票期权

C.现金流量互换

D.期货合约

10、流动性风险管理的“三道防线”中，第二道防线属于？

A.管理层决策

B.风险管理委员会

C.内部审计部门

D.业务部门

11、信用风险管理的核心目标是()

A.提高银行利润

B.控制违约损失

C.增加客户黏性

D.优化存款结构

12、巴塞尔协议III中系统重要性银行的总资本缓冲要求为()

A.2.5%

B.3.5%

C.4.5%

D.5.5%

A.2.5%

B.3.5%

C.4.5%

D.5.5%

13、操作风险监管指标中的VaR通常采用()

A.1天10分钟

B.10日100分钟

C.1周100分钟

D.1年100分钟

A.1天10分钟

B.10日100分钟

C.1周100分钟

D.1年100分钟

14、流动性覆盖率LCR的计算公式为()

A.即时可用资金/30天净现金流出

B.优质流动性资产/30天净现金流出

C.即时可用资金/10天净现金流出

D.优质流动性资产/10天净现金流出

A.即时可用资金/30天净现金流出

B.优质流动性资产/30天净现金流出

C.即时可用资金/10天净现金流出

D.优质流动性资产/10天净现金流出

15、压力测试中情景模拟不包括()

A.正常经济周期

B.系统性金融危机

C.行业性衰退

D.地缘政治冲突

A.正常经济周期

B.系统性金融危机

C.行业性衰退

D.地缘政治冲突

16、商业银行资本充足率监管指标中，核心一级资本充足率要求()

A.4.5%

B.5.5%

C.6.5%

D.7.5%

A.4.5%

B.5.5%

C.6.5%

D.7.5%

17、反洗钱监测系统需重点识别()

A.大额现金交易

B.跨境资金转移

C.虚拟货币交易

D.高频交易行为

A.大额现金交易

B.跨境资金转移

C.虚拟货币交易

D.高频交易行为

18、商业银行流动性风险管理的三性原则不包括()

A.安全性

B.流动性

C.敏感性

D.风险性

A.安全性

B.流动性

C.敏感性

D.风险性

19、商业银行信用风险拨备覆盖率监管要求()

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

20、操作风险事件中流程缺陷属于()

A.外部事件

B.内部事件

C.市场事件

D.技术事件

A.外部事件

B.内部事件

C.市场事件

D.技术事件

21、巴塞尔协议的核心目标是什么？

A.提高银行资本充足率

B.规范全球银行业监管标准

C.增加银行股东权益

D.推动金融产品创新

22、信用风险的主要表现形式不包括以下哪项？

A.债务违约

B.市场价格波动

C.抵押品价值下降

D.借款人经营状况恶化

23、操作风险管理的首要环节是？

A.风险识别

B.风险量化

C.风险监测

D.风险处置

24、流动性风险管理的核心指标是？

A.资本充足率

B.流动性覆盖率

C.风险加权资产

D.股东权益收益率

25、压力测试中常用的情景不包括？

A.经济衰退

B.股市暴跌

C.