（新版）国际反洗钱师CAMS易考易错高频考试题库资料300道（含答案）.pdfVIP

一、单选题

1.某金融机构在收到监管部门关于某高风险地区的风险提示后，应立即开展的工作

是？

A、对所有客户进行全面排查

B、对涉及该地区的客户和交易进行专项核查

C、终止与该地区所有客户的业务关系

D、向媒体发布风险提示

答案：B

2.某证券公司在客户销户时，发现客户账户资金主要来自高风险地区，且销户前频

繁进行大额交易。证券公司应？

A、正常办理销户

B、暂停销户，对客户资金来源及交易进行核查，评估风险

C、要求客户将资金转入境内账户

D、收取销户手续费

答案：B

3.某证券公司在为客户办理“跨境REITs质押融资”业务时，发现客户质押的

REITs“净值波动异常”，且客户无法提供波动原因说明，资金转入境外。证券公

司应？

A、接受质押，办理融资

B、拒绝接受质押，要求客户提供REITs净值波动证明及资金用途，评估风险

C、降低质押率，允许部分融资

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D、为客户伪造波动证明，协助融资

答案：B

4.某保险公司在处理一份退保业务时，客户要求将退保资金以现金形式领取，且退

保金额较大，客户无法合理解释退保原因。保险公司应采取的措施是？

A、按照客户要求支付现金，避免客户投诉

B、拒绝支付现金，要求客户提供银行账户接收退款

C、对客户退保动机和资金用途进行调查，评估洗钱风险，若发现可疑及时上报

D、降低退保金额，减少潜在风险

答案：C

5.某证券公司在监测客户融资融券交易时，发现客户的担保物价值短期内大幅下降，

且客户未按要求补足担保物，同时频繁进行高风险交易。证券公司应？

A、继续为客户提供融资融券服务，期待客户改善状况

B、对客户进行风险提示，要求补足担保物，若客户拒绝则采取强制平仓措施，并

评估是否涉及可疑交易

C、降低担保物要求，允许客户继续交易

D、为客户提供更多融资额度，帮助客户挽回损失

答案：B

6.金融机构在“洗钱风险评估”中，“产品风险”的评估维度不包括？

A、产品的复杂程度

B、产品的匿名性

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C、产品的销售价格

D、产品的交易渠道

答案：C

7.某支付机构发现某个人客户的账户频繁接收来自不同地区的小额转账，转账附言

多为“捐款”“资助”，且客户无固定职业。支付机构应？

A、认为是正常捐赠，无需处理

B、对客户账户进行重点监测，核实捐赠来源及用途，评估恐怖融资风险

C、冻结客户账户，禁止接收转账

D、提高客户账户的转账限额

答案：B

8.某支付机构在参与“一带一路”沿线国家支付业务时，发现部分国家的反洗钱

基础设施薄弱（如缺乏统一的客户身份识别系统）。支付机构应？

A、暂停在这些国家的业务

B、制定针对性的尽职调查方案，采用多渠道验证客户身份，加强交易监测

C、简化合规要求，适应当地基础设施现状

D、委托当地代理机构负责合规，无需自行管控

答案：B

9.某银行个人账户近一个月内频繁进行现金存款，每次存款金额均为4.9万元，

且存款人身份信息不同。该交易最可能符合的可疑特征是？

A、拆分现金交易规避监测

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B、现金存款人异常

C、频繁现金存款

D、个人账户现金交易异常

答案：A

10.金融机构在进行“产品风险评估”时，以下哪项属于低风险产品特征？

A、产品交易流程透明，客户身份易核实

B、产品涉及跨境复杂交易

C、产品支持匿名交易

D、产品交易金额无上限

答案：A

11.某证券公司客户在进行股票大宗交易时，频繁变更交易对手方，且交易价格偏

离市场价格。该行为最可能符合的可疑交易特征是？

A、利用大宗交易转移资金

B、大宗交易价格异常

C、交易对手方变更异常

D、交易目的不明

答案：A

12.某支付机构在处理跨境支付业务时，发现客户申报的交易用途与实际资金流向

不符，且流向高风险地区。支付机构应？

A、按照申报用途办理支付

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B、暂停支付，要求客户说明用途与流向不符的原因，核实交易真实性

C、降低支付金额

D、为客户隐瞒不符情况

答案：B

13.（单选题）可疑交易分析框架包括哪些内容（）

A、身份信息分析

B、交易信息分析

C、行为信息分析

D、以上均包括

答案：D

14.某证券公司在为客户办理