金融法规与合规管理2025初级经济师考试卷：法律法规与实务操作试题.docxVIP

金融法规与合规管理2025初级经济师考试卷：法律法规与实务操作试题

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.根据我国《商业银行法》，下列哪项不属于商业银行可以从事的业务？

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理国内外结算

D.发行金融债券

2.证券公司为客户办理融资融券业务，其从事该业务必须经哪个机构批准？

A.中国人民银行

B.国家金融监督管理总局

C.证券业协会

D.中国证监会

3.根据《保险法》规定，保险公司不得向关系人支付或者变相支付超过法定标准的报酬，也不得接受关系人提供的可能影响其客观公正性的利益。该规定旨在防范哪种风险？

A.操作风险

B.信用风险

C.市场风险

D.法律合规风险

4.下列关于金融消费者权益保护的表述，哪一项是错误的？

A.金融消费者享有知悉其权利义务的权利

B.金融消费者享有获得金融知识教育的权利

C.经营者可以以格式条款排除金融消费者的主要权利

D.当金融消费者的合法权益受到侵害时，有权依法投诉、举报

5.反洗钱法规定，金融机构及其工作人员发现或者获得客户身份资料存在疑点的，应当立即采取哪些措施？

A.终止该客户的所有业务

B.立即向有关部门报告

C.询问客户身份情况

D.对客户进行罚款

6.金融机构在履行反洗钱义务时，需要建立客户身份识别制度，对客户身份进行核实。以下哪项不属于客户身份识别应考虑的因素？

A.客户的姓名或者名称

B.客户的国籍

C.客户的住所地或者经常居住地

D.客户的账户余额

7.某商业银行员工利用职务便利，将本行客户资金用于个人投资，该行为主要违反了我国哪项法律规定？

A.《公司法》

B.《反洗钱法》

C.《商业银行法》

D.《证券法》

8.关于金融机构的合规管理，以下哪项表述最为准确？

A.合规管理是指确保金融机构经营活动符合监管机构的要求

B.合规管理是指建立并维持一个有效的合规风险管理体系

C.合规管理是指对金融机构的违规行为进行处罚

D.合规管理是指完全消除金融机构的所有风险

9.金融机构进行压力测试，其主要目的是什么？

A.评估金融机构的盈利能力

B.评估金融机构在极端不利情况下的稳健性

C.评估金融机构的市场竞争力

D.评估金融机构的管理水平

10.支付结算法律制度规定，单位、个人和金融机构在办理支付结算业务时，应遵循的基本原则不包括：

A.恪守信用，履约付款

B.履行登记，规范操作

C.银行不垫款

D.灵活变通，提高效率

二、多项选择题（下列选项中，至少有两项符合题意）

1.我国《证券法》规定的证券公司的主要义务包括哪些？

A.建立健全内部控制制度

B.保护客户的证券交易信息安全

C.依法为客户开立证券账户

D.保证客户资产的独立

E.以自有资金从事证券交易

2.金融机构在反恐怖融资方面，应当履行的义务包括哪些？

A.建立客户身份识别制度

B.对大额和可疑交易进行监测报告

C.建立反洗钱内部控制制度

D.对员工进行反洗钱培训

E.对恐怖活动组织及其代理人采取冻结资产等措施

3.根据《商业银行法》，商业银行的哪些业务需要经过国务院银行业监督管理机构的批准？

A.开设分行

B.更改银行名称

C.分配股利和红利

D.买卖股票

E.设立金融租赁公司

4.金融消费者在购买金融产品或接受金融服务时享有的权利包括哪些？

A.知情权

B.选择权

C.安全权

D.监督权

E.赔偿权

5.金融机构合规风险管理的基本原则包括哪些？

A.合规创造价值

B.合规是每个人的责任

C.管理层承担最终责任

D.建立有效的合规风险管理文化

E.严格追究违规责任

6.支付结算业务中，可以办理票据贴现的主体包括：

A.银行

B.非银行金融机构

C.商业承兑汇票的出票人

D.商业承兑汇票的收款人

E.商业承兑汇票的承兑人

7.以下哪些行