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石家庄市新华区初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于银行业消费者的权利？()

A.安全权

B.信息权

C.隐私权

D.无偿咨询权

2.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪种情况下合同无效？()

A.当事人真实意思表示的合同

B.当事人恶意串通损害他人利益的合同

C.合同标的明确、价格合理的合同

D.当事人意思表示不真实的合同

3.银行办理个人账户时，应向客户提供的资料包括？()

A.证明客户身份的合法证件

B.客户的开户申请书

C.客户的银行账户信息

D.以上所有

4.商业银行的资产包括哪些？()

A.存款

B.贷款

C.投资业务

D.以上都是

5.银行业消费者权益保护的基本原则包括哪些？()

A.公平交易原则

B.诚信原则

C.客户至上原则

D.以上都是

6.银行业消费者在办理银行产品和服务时，应当注意哪些风险？()

A.操作风险

B.道德风险

C.信用风险

D.以上都是

7.商业银行的负债包括哪些？()

A.存款

B.贷款

C.活期存款

D.定期存款

8.银行在办理个人账户时，对客户身份验证的要求是什么？()

A.客户提供有效身份证件即可

B.必须核对客户身份信息，确保一致

C.无需核对客户身份信息

D.以上都不是

9.以下哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.代理业务

B.结算业务

C.存款业务

D.票据业务

10.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪种行为构成洗钱犯罪？()

A.持有、使用假币

B.恶意透支信用卡

C.明知是犯罪所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质而提供资金账户的

D.伪造、变造金融票证

二、多选题(共5题)

11.银行业消费者权益保护的原则包括以下哪些？()

A.公平交易原则

B.诚信原则

C.客户至上原则

D.保护隐私原则

E.公正原则

12.根据《中华人民共和国合同法》，合同生效的条件包括哪些？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.意思表示真实

C.合同标的明确

D.合同内容合法

E.当事人意思表示一致

13.银行在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开展客户身份识别工作

C.实施大额交易和可疑交易报告制度

D.定期进行反洗钱培训和考核

E.配合反洗钱调查

14.银行业消费者的权利包括哪些？()

A.安全权

B.信息权

C.隐私权

D.自主选择权

E.依法求偿权

15.商业银行的负债业务主要包括哪些？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理业务

D.结算业务

E.投资业务

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》自__年__月__日起施行。

17.银行业消费者权益保护的基本原则之一是__，要求银行业金融机构公平对待消费者，不因民族、种族、性别、职业、宗教信仰等因素歧视消费者。

18.根据《中华人民共和国合同法》，合同是__之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议。

19.银行业金融机构在办理业务时，应当对客户的身份信息进行__，以识别客户身份。

20.银行业消费者的主要权利之一是__，消费者有权要求银行业金融机构按照约定和规定提供服务。

四、判断题(共5题)

21.银行业消费者的隐私权仅限于其个人账户信息。()

A.正确B.错误

22.商业银行的存款业务属于其负债业务。()

A.正确B.错误

23.在反洗钱工作中，银行业金融机构只需要对大额交易进行报告。()

A.正确B.错误

24.银行业消费者的投诉处理应当在规定的时间内完成。()

A.正确B.错误

25.合同一旦签订，即对当事人具有法律约束力，不得随意变更或解除。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述银行业消费者权益保护的基本原则。

27.解释《中华人民共和国反洗钱法》中“洗钱”的含义。

28.说明商业银行如何进行客户身份识别。

29.简述银行业消费者在办理银行产品和服务时，应当注意哪些风险。

30.如何理解《中华人民共和国合同法》中的“意思表示真实”？

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