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银行合规知识考试题库

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行在开展业务时，以下哪项不属于合规风险？()

A.违反监管规定风险

B.操作风险

C.法律风险

D.市场风险

2.在客户身份识别过程中，以下哪项说法是错误的？()

A.对客户进行身份识别是银行合规工作的基础

B.银行应收集客户的身份证明文件

C.客户身份识别只需在开户时进行一次

D.银行应持续关注客户身份信息的变动

3.根据《反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的内容？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.开展反洗钱培训和宣传

D.经营与反洗钱无关的业务

4.以下哪项不属于银行合规部门的职责？()

A.制定合规政策和程序

B.监督检查业务合规性

C.处理客户投诉

D.制定年度财务预算

5.在银行跨境交易中，以下哪项不属于反洗钱义务？()

A.识别和报告可疑交易

B.实施客户身份识别和尽职调查

C.保存交易记录

D.提供客户交易信息给境外机构

6.以下哪项不属于银行合规培训的内容？()

A.法律法规和监管要求

B.银行内部合规政策和程序

C.风险管理知识

D.财务报表分析

7.在银行内部审计中，以下哪项不属于合规审计的范围？()

A.风险管理流程的合规性

B.内部控制制度的健全性

C.信息系统的安全性

D.人力资源管理的合规性

8.在银行反洗钱工作中，以下哪项不属于可疑交易报告的要素？()

A.交易金额

B.交易时间

C.交易对手

D.交易目的

9.以下哪项不属于银行反洗钱内部控制制度的要素？()

A.客户身份识别制度

B.内部控制流程

C.风险评估机制

D.业务审批权限

10.在银行合规工作中，以下哪项不属于合规风险管理的重点？()

A.风险识别和评估

B.风险控制和监督

C.风险转移和分散

D.风险披露和报告

二、多选题(共5题)

11.银行在反洗钱工作中，以下哪些措施有助于降低洗钱风险？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.加强内部审计和监督

C.提高员工反洗钱意识

D.开展客户尽职调查

E.与其他金融机构共享客户信息

12.以下哪些属于银行合规风险管理的核心要素？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险监督

E.风险报告

13.在银行客户身份识别过程中，以下哪些信息是必须收集的？()

A.客户的姓名和身份证号码

B.客户的联系方式

C.客户的职业和收入情况

D.客户的交易行为和资金来源

E.客户的居住地址

14.以下哪些属于银行合规培训的内容？()

A.法律法规和监管要求

B.银行内部合规政策和程序

C.风险管理知识

D.客户服务技巧

E.反洗钱知识

15.在银行内部审计中，以下哪些方面需要重点关注？()

A.风险管理流程的合规性

B.内部控制制度的健全性

C.信息系统安全性

D.员工职业道德

E.财务报告的真实性

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并按照规定建立健全客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度。其中，客户身份识别制度的核心是客户的身份信息，包括客户的姓名、有效身份证件号码或者身份证件种类、出生日期、注册地址等。

17.根据中国人民银行规定，个人银行账户的最低存款限额为人民币____元。

18.在银行跨境交易中，如果发现交易金额与客户的风险等级和业务性质不相符，银行应当及时向____部门报告。

19.银行内部审计应定期进行，至少每年一次，以确保银行遵守____，并有效管理合规风险。

20.银行合规培训的对象包括全体员工，特别是那些与____直接相关的岗位。

四、判断题(共5题)

21.银行在客户身份识别过程中，仅需要收集客户的身份证件信息即可。()

A.正确B.错误

22.银行在开展反洗钱工作时，可以不对外透露客户信息。()

A.正确B.错误

23.银行内部审计只需关注银行内部的风险管理，无需关注外部监管要求。()

A.正确B.错误

24.银行合规风险管理的目标是完全消除合规风险。()

A.正确B.错误

25.银行反洗钱工作的重点在于预防洗钱活动，而不是打击洗钱活动。()

A.正确