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2024年反洗钱专员认证考试考前测验卷及答案

填空题

1.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖主义融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

2.反洗钱内部控制制度的核心是有效防范洗钱风险。

3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。

4.金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度与客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度有机结合起来。

5.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

6.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告要素中详尽描述异常特征。

7.金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。

8.金融机构应当按照安全可靠、准确完整、保密防漏的原则，将大额交易和可疑交易报告数据及时、准确、完整地报送中国反洗钱监测分析中心。

9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。

10.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。

单项选择题

1.金融机构应按照规定建立客户身份识别制度，下列说法不正确的是（）

A.客户由他人代理办理业务的，金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

B.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

C.要求金融机构为其提供一次性金融服务时，可以不提供身份证件

D.对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份

答案：C

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

3.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。下列属于可疑交易的是（）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多

C.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

D.以上都是

答案：D

4.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。对该岗位人员的任职要求是（）

A.具备反洗钱法律法规知识

B.具备反洗钱工作技能

C.具有一定的计算机操作能力

D.ABC都对

答案：D

5.金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（）个工作日。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

6.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

7.金融机构应当按照安全可靠、准确完整、保密防漏的原则，将大额交易和可疑交易报告数据及时、准确、完整地报送（）

A.中国人民银行

B.中国反洗钱监测分析中心

C.当地公安机关

D.银保监会

答案：B

8.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告要素中详尽描述（）

A.异常特征

B.交易金额

C.交易时间

D.交易对手

答案：A

9.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A.客户至上

B.了解你的客户

C.诚实守信

D.合规经营

答案：B

10.金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度与客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度（）起来。

A.分别执行

B.分步实施

C.有机结合

D.独立运行

答案：C

多项选择题

1.在客户身份识别过程中，金融机构应做到（）

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C.登记客户身份基本信息

D.留存客户身份证件或者其他身份证明文