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2025年金融产品代销协议合同

鉴于委托方（以下简称“甲方”）是依法设立并有效存续的金融机构，拥有合法的金融产品代销业务资质；

鉴于受托方（以下简称“乙方”）是依法设立并有效存续的机构，有意在协议约定范围内代理甲方销售特定的金融产品；

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》（如适用）、《中华人民共和国保险法》（如适用）及其他相关法律法规、监管规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就甲方委托乙方代销特定金融产品事宜，达成协议如下：

第一条代销产品

1.1甲方授权乙方在本协议有效期内，代销位于本协议附件一（产品清单）中列明的金融产品（以下简称“代销产品”）。产品清单作为本协议不可分割的一部分，对双方具有同等法律效力。若产品清单内容需要更新，甲方应至少提前[十]个工作日书面通知乙方，并经双方确认后生效。

1.2乙方仅能在本协议约定的范围内，代表甲方进行代销产品的推广和销售活动，不得擅自改变代销产品的性质、特征或进行任何形式的变相销售。

第二条双方权利与义务

2.1甲方的权利与义务

(1)甲方有权监督乙方代销产品的行为是否符合本协议约定及法律法规、监管要求。

(2)甲方应向乙方提供代销产品完整、准确、最新的产品资料，包括但不限于产品说明书、合同范本、风险揭示书、宣传材料、费率表、监管批准文件等，并确保所提供资料不违反任何法律法规或监管规定。

(3)甲方应按照本协议约定，及时、足额向乙方支付代销佣金或报酬。

(4)甲方应负责处理与代销产品相关的投资者关系管理、产品赎回、兑付、投诉处理等事宜，并确保履行其作为产品发行人或管理人的所有法定义务。

(5)甲方应按照本协议约定，对乙方进行代销产品相关的业务培训，确保乙方及其销售人员具备必要的专业知识。

(6)甲方应保证其拥有合法的销售牌照和资质，以及代销产品的合规性。

2.2乙方的权利与义务

(1)乙方有权按照本协议约定，在甲方授权的范围内代销代销产品，并有权获得相应的报酬。

(2)乙方应确保其及其销售人员已接受甲方提供的关于代销产品的必要培训，并具备相应的销售能力和资质。

(3)乙方在开展代销产品推广和销售活动前，必须充分了解代销产品的特性、风险和合规要求，并严格遵守。

(4)乙方应建立并执行客户适当性管理流程，确保将代销产品销售给风险承受能力与产品风险相匹配的客户。在进行客户适当性评估时，应审慎收集客户信息，进行风险承受能力评估，并向客户充分揭示产品风险，确保客户理解并确认风险。

(5)乙方应按照甲方提供的销售材料和风险揭示要求，向客户进行客观、真实、准确的宣传介绍，不得进行任何虚假、误导性陈述或夸大收益、隐瞒风险的行为。

(6)乙方应负责建立完善的销售记录制度，妥善保存客户信息、销售合同、风险揭示确认书、销售过程录音录像（如适用）等相关资料，保存期限不少于[二十年]，以备查验。

(7)乙方应按照本协议约定，及时、准确地向甲方收集和提交客户订单、销售数据及其他甲方要求的资料，并确保信息的真实性和完整性。

(8)乙方应建立健全内部控制和合规管理体系，确保代销行为符合所有适用的法律法规、监管规定及行业准则。

(9)乙方应设立专门部门或人员负责代销产品的销售和管理，并配备足够数量的合格销售人员。

(10)乙方不得利用其渠道或资源代销其他可能与其代销甲方产品存在利益冲突的同类或竞争性金融产品，除非事先获得甲方书面同意。

第三条销售流程与客户服务

3.1乙方应在接受客户委托或主动接触客户时，首先了解客户的基本信息、财务状况和投资需求。

3.2乙方应根据客户情况，结合客户的风险承受能力评估结果，推荐适合的代销产品。

3.3乙方在进行产品介绍和销售的过程中，必须向客户全面、清晰地解释产品的关键条款、费用结构、潜在风险、收益情况等，并确保客户已理解相关内容。风险揭示应采用监管机构认可的标准格式，并由客户签字确认。

3.4乙方应按照甲方提供的标准合同范本，与客户签订代销产品的购买合同。

3.5乙方应将客户订单和必要文件及时、准确地提交给甲方，由甲方负责产品的最终确认、承销（如适用）或资金划转等后续事宜。

3.6双方共同负责处理客户在购买代销产品过程中产生的咨询、疑问和投诉。乙方应作为首要接触点，及时响应并妥善处理客户问题；对于超出乙方处理能力或涉及产品本身重大问题的投诉，应及时转移给甲方处理，并协助甲方解决问题。

第四条佣金/报酬机制与结算

4.1甲方同意按照以下方式向乙方支付代销佣金或报酬：

(1)佣金比例/金额：甲方按代销产品销售额的[]%或以固定金额[人民币]元/笔