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2025年退休金投资合同协议合同

合同双方当事人

投资者（以下简称“委托人”）：

姓名/名称：[投资者姓名/名称]

身份证号/统一社会信用代码：[投资者身份证号/统一社会信用代码]

住所/注册地址：[投资者住所/注册地址]

投资管理人（以下简称“管理人”）：

名称：[投资管理人名称]

注册地址：[投资管理人注册地址]

法定代表人：[投资管理人法定代表人姓名]

营业许可证号：[投资管理人营业许可证号]

鉴于：

1.委托人具有投资能力，并希望通过管理人进行专业投资管理以积累退休金，实现长期财务目标；

2.管理人具备合法的投资管理资质，拥有专业的投资管理团队和经验，愿意接受委托人的委托进行投资管理；

3.双方根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律、行政法规的规定，本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，经友好协商，就委托人委托管理人管理和运用其退休金投资资产事宜，达成如下协议（以下简称“本合同”）：

第一条投资原则与目标

1.1管理人承诺遵循合法合规、审慎尽责、风险控制、长期投资、价值投资的原则进行投资管理。

1.2本合同的投资目标是为委托人积累退休金，以期在“2025年”或之后某个时间点，实现委托人预期的退休生活资金需求。管理人将根据市场情况和委托人的风险承受能力，努力提升投资组合的长期价值。

第二条投资金额与方式

2.1委托人的初始投资额为人民币[具体金额]元（大写：[金额大写]）。

2.2资金支付方式：委托人应于本合同生效之日起[具体天数]日内，将初始投资额以银行转账方式支付至管理人指定的银行账户：

户名：[管理人账户名]

开户行：[管理人开户银行]

账号：[管理人银行账号]

2.3后续投资：经双方协商一致，委托人可向管理人提出追加投资申请。追加投资的具体安排（如频率、金额、方式等）由双方另行书面确认。

第三条投资范围与策略

3.1管理人可投资于境内外依法发行的各类资产，包括但不限于股票、债券、货币市场工具、证券投资基金（含公募基金、私募基金）、期货、期权、房地产信托基金（REITs）、大宗商品、以及中国证监会及管理人董事会认可的其他资产类别。

3.2管理人将根据本合同约定的投资原则和委托人的风险承受能力，制定并执行投资策略。投资策略可能包括但不限于资产配置、行业/风格选择、投资比例限制等。管理人应定期对投资策略进行评估和调整，并将重大调整原因告知委托人。

第四条费用与结算

4.1以下费用由委托人承担：

(1)管理费：按日计算，费率为本年初始资产净值（HighWaterMark）的[具体百分比]%，每年[具体日期]日结算并支付。

(2)托管费：按日计算，费率为本日资产净值（前一日净值）的[具体百分比]%，每年[具体日期]日结算并支付。托管费支付至[指定托管银行]账户。

(3)交易费：包括但不限于证券交易佣金、印花税、过户费等，由委托人承担。具体费率标准遵循相关市场规则。

(4)业绩报酬：[根据约定是否适用，如适用，说明计算方式，例如：管理人管理的超额收益部分的[具体百分比]%]。支付条件及方式另行约定。

(5)其他费用：如咨询费、账户管理费等，由委托人承担，具体标准按实际发生额结算。

4.2费用结算：各项费用按约定时间从本账户资产中扣除。管理人应在每个[具体频率，如：季度/年度]结束后的[具体天数]日内，向委托人提供费用明细报告。

第五条风险揭示与投资者确认

5.1本合同项下的投资涉及市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险、不可抗力风险等多种风险。投资可能因宏观经济、市场波动、投资标的发行人经营状况变化、政策法规调整等因素导致损失。

5.2委托人已充分阅读并理解本合同及所有相关风险揭示文件，已接受风险承受能力评估，确认自身的风险承受能力与本合同项下的投资风险相匹配。

5.3委托人确认，已就本合同项下的投资风险做出了独立判断，并自愿承担投资损失的全部风险。

5.4委托人特此签署本合同，表示其已完全理解并同意上述声明与承诺。

第六条退出机制与资金赎回

6.1委托人可在满足以下条件之一时，向管理人提出赎回申请：

(1)本合同期限届满。

(2)经双方协商一致同意解除本合同。

(3)发生不可抗力事件，致使本合同目的无法实现。

(4)委托人发生死亡、依法宣告失踪或全残等情形。

(5)法律法规规定或本合同约定的其他情形。

6.2赎回流程：委托人应向管理人提交书面赎回申请，并按要求提供相关证明材料。管理人应在收到完整申请材料后的[具体工作日数]个工作日内确认接收，并开始进行资产变现和赎回计算。

6.3赎回价格计算：