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(2025年)非法集资题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据《防范和处置非法集资条例》，以下哪项不属于非法集资的“非法性”特征？

A.未经国务院金融管理部门依法许可

B.违反国家金融管理规定

C.经地方政府备案但未获中央监管部门批准

D.借用合法经营形式掩盖非法目的

答案：C

2.某公司以“共享农场”为名，承诺投资10万元每年返18%收益，通过微信群、社区海报公开宣传，面向不特定公众募集资金。该行为最可能触犯：

A.非法吸收公众存款罪

B.集资诈骗罪

C.诈骗罪

D.合同诈骗罪

答案：A

3.2024年修订的《刑法》中，非法吸收公众存款罪的“数额特别巨大”标准调整为：

A.个人吸收500万元以上，单位吸收2500万元以上

B.个人吸收1000万元以上，单位吸收5000万元以上

C.个人吸收2000万元以上，单位吸收1亿元以上

D.个人吸收3000万元以上，单位吸收1.5亿元以上

答案：B

4.以下哪种宣传方式符合非法集资的“公开性”特征？

A.仅向公司内部员工推荐

B.通过抖音直播讲解投资项目

C.经客户主动询问后提供资料

D.在私人会所向特定高净值人群路演

答案：B

5.某养老机构以“预交养老费享8%年化收益”为名，向500名非会员老人募集资金2000万元，未用于养老设施建设而是转借他人。该行为的核心违法点是：

A.超出经营范围

B.承诺固定回报

C.面向不特定对象

D.资金用途与宣传不符

答案：B

6.根据《处置非法集资工作操作流程》，对跨区域非法集资案件的牵头处置部门是：

A.注册地省级政府

B.主要行为发生地省级政府

C.资金流出地省级政府

D.受害者最多地省级政府

答案：B

7.虚拟货币“XX币”发行方宣称“矿机托管日收益3%”，通过发展下线获提成，未在任何交易平台备案。该行为涉嫌：

A.非法经营罪

B.组织、领导传销活动罪

C.集资诈骗罪

D.非法吸收公众存款罪

答案：D（注：若以非法占有为目的则升级为C）

8.识别非法集资的“三看”原则不包括：

A.看是否取得金融牌照

B.看回报是否合理

C.看资金流向是否透明

D.看宣传是否公开

答案：D

9.非法集资参与人若要获得清退资金，需满足的前提是：

A.投资金额不超过50万元

B.未参与宣传推广

C.资金未用于违法活动

D.经核实属于合法本息

答案：C

10.某私募基金管理人通过拆分份额、代持方式向300名投资者募集资金，承诺“保本保息”。其违反的核心规定是：

A.合格投资者人数限制（≤200人）

B.禁止公开宣传

C.禁止承诺保本

D.资金托管要求

答案：C（注：同时违反A，但核心违法点是保本承诺）

11.2025年新出现的“元宇宙土地投资”骗局中，平台宣称“虚拟地块年增值50%”，实际通过新投资人资金支付老投资人“收益”。该模式属于：

A.庞氏骗局

B.传销式集资

C.虚假项目集资

D.以上都是

答案：D

12.对非法集资行为的行政调查期限一般不超过：

A.30日

B.60日

C.90日

D.120日

答案：C（注：复杂案件可延长30日）

13.某银行员工明知企业非法集资，仍协助其转移资金。该员工可能承担：

A.民事赔偿责任

B.行政处罚责任

C.刑事责任

D.以上都是

答案：D

14.老年人遭遇非法集资后，最有效的维权途径是：

A.与平台协商退款

B.向媒体曝光

C.向公安机关报案

D.向市场监管部门投诉

答案：C

15.非法集资案件中，“社会性”特征的认定标准是向（）以上不特定对象吸收资金：

A.30人

B.50人

C.100人

D.200人

答案：A（注：单位犯罪标准为150人）

二、多项选择题（每题3分，共30分）

1.非法集资的“四大特征”包括：

A.非法性

B.公开性

C.利诱性

D.社会性

答案：ABCD

2.以下属于“以合法形式掩盖非法目的”的常见手段有：

A.注册空壳公司开展P2P业务

B.医疗机构以“会员制”为名吸收资金

C.农业合作社超范围吸收非社员存款

D.上市公司虚构项目增发股票

答案：ABC（注：D属于证券违法，非典型非法集资）

3.处置非法集资工作应遵循的原则包括：

A.省级政府负责

B.行业主管部门监管

C.打早打小

D.稳妥处置

答案：ABCD

4.养老领域非法集资的常见表现形式有：

A.以“预售养老床位”为名收取高额押金

B.推出“养老理财”承诺固定收益

C.虚构“老年公寓建设”项目募集资金

D.以“免费旅游”诱导老年人投资

答案：ABCD

5.识别非法集资的“四不”口诀包括：

A.不轻易相信“高收益”

B.不随意