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风险管理自考试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.风险管理的核心目标是

A.消除所有风险

B.最小化风险损失

C.转移全部风险

D.避免风险发生

2.风险识别的主要方法不包括

A.头脑风暴法

B.财务报表分析法

C.蒙特卡洛模拟法

D.现场检查法

3.以下哪项属于纯粹风险

A.投资收益波动

B.自然灾害

C.市场利率变化

D.汇率波动

4.风险评估中最常用的指标是

A.损失频率

B.损失程度

C.风险值（频率×程度）

D.概率

5.保险属于风险管理策略中的

A.风险规避

B.风险转移

C.风险自留

D.风险控制

6.风险矩阵图通常用于

A.风险识别

B.风险分析

C.风险评价

D.风险监控

7.风险管理计划的首要步骤是

A.设定风险目标

B.识别风险

C.制定应对措施

D.风险预警

8.以下哪项不属于风险沟通的内容

A.风险信息传递

B.利益相关者期望管理

C.风险评估结果公示

D.风险消除承诺

9.损失控制措施中，降低风险发生概率的是

A.安装防盗门窗

B.定期设备检修

C.购买保险

D.分散投资

10.风险管理文化的核心是

A.高层领导重视

B.全员参与意识

C.制度完善

D.技术先进

单项选择题答案：BCBCBCADBB

多项选择题（每题2分，共10题）

1.风险管理的基本流程包括

A.风险识别

B.风险分析

C.风险评价

D.风险应对

E.风险监控

2.风险识别的工具有

A.风险清单

B.故障树分析

C.历史数据分析法

D.专家判断法

E.情景分析法

3.风险分析方法有

A.定性分析

B.定量分析

C.半定量分析

D.趋势分析

E.因果分析

4.风险应对策略包括

A.风险规避

B.风险转移

C.风险自留

D.风险控制

E.风险分散

5.损失控制措施分为

A.损失预防

B.损失抑制

C.损失规避

D.损失转移

E.损失补偿

6.风险监控的内容有

A.风险状态跟踪

B.风险预警

C.应对措施有效性评估

D.风险偏好调整

E.新风险识别

7.风险评估的基本要素是

A.风险发生的可能性

B.风险发生的强度

C.风险发生的时间

D.风险影响范围

E.风险损失金额

8.风险管理的主体包括

A.企业管理层

B.全体员工

C.外部审计机构

D.投资者

E.监管部门

9.风险沟通的对象包括

A.内部员工

B.投资者

C.供应商

D.客户

E.公众

10.风险度量方法有

A.方差

B.在险价值（VaR）

C.损失期望值

D.波动率

E.敏感性分析

多项选择题答案：ABCDEABCDEABCABCDEABABEABDABCDEABCDEABCDE

判断题（每题2分，共10题）

1.风险管理是一个静态过程。（×）

2.风险就是损失的可能性。（√）

3.保险是转移所有风险的手段。（×）

4.风险评估仅需考虑财务影响。（×）

5.风险偏好是企业对待风险的态度。（√）

6.损失控制只能在风险发生后实施。（×）

7.风险管理计划不需要定期更新。（×）

8.风险监控是风险管理的最后一步。（×）

9.风险管理可以完全消除企业风险。（×）

10.有效的风险文化能够提升全员风险意识。（√）

判断题答案：×√××√××××√

简答题（总4题，每题5分）

1.简述风险管理的基本流程。

答：风险管理流程包括风险识别（发现潜在风险）、风险分析（评估可能性和影响）、风险评价（确定风险等级）、风险应对（制定措施）、风险监控（跟踪和调整）五大步骤。

2.简述风险识别的主要方法。

答：包括现场检查法、财务报表分析法、头脑风暴法、SWOT分析法、故障树分析（FTA）、历史数据分析法等，用于系统性识别内外部风险。

3.简述风险评估的主要步骤。

答：首先收集风险数据，然后分析可能性（频率/概率），评估影响程度（财务/运营/声誉等），接着计算风险值（综合可能性和影响），最后确定风险等级排序。

4.简述风险应对的基本策略。

答：包括风险规避（放弃高风险活动）、风险转移（如保险、外包）、风险自留（接受风险并准备损失）、风险控制（降低频率或影响，如预防/抑制措施）。

讨论题（总4题，每题5分）

1.如何理解风险管理中的风险与收益平衡原则？

答：收益越高伴随风险越大，需在追求收益时平衡风险承受能力。例如高收益投资往往伴随高波动，企业需根据自身风险偏好设定合理的收益目标。

2.在企业实践中，如何有效推动风险管理文化的建设？

答：通过高层