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个人理财投资咨询服务协议

甲方（委托人/客户）：_________，身份证号码：____________________，联系地址：____________________，联系电话：____________________

乙方（受托人/服务机构）：_________，统一社会信用代码：____________________，注册地址：____________________，法定代表人/授权代表：____________________，联系电话：____________________

鉴于甲方有意寻求专业的个人理财投资咨询服务，乙方拥有提供此类服务的资质和能力，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条服务内容与方式

1.1乙方同意根据甲方的需求，利用专业知识和技能，为甲方提供个人理财投资咨询服务。服务内容包括但不限于：了解甲方的财务状况、理财目标及风险承受能力；基于甲方情况提供资产配置建议；推荐合适的投资产品或策略；对甲方已实施的投资组合进行定期或不定期的分析与监控，并提出调整建议等。

1.2乙方提供的服务以咨询服务为主，不包含为甲方做出具体的投资决策、执行投资交易或保证投资收益。甲方基于乙方提供的咨询建议自行做出投资决策并承担相应风险。

1.3服务方式包括但不限于双方面谈、电话沟通、视频会议、电子邮件以及乙方提供的书面分析报告或建议书等。

第二条服务期限

2.1本协议的服务期限自____年____月____日起至____年____月____日止，为期____个月/年。若服务期限届满前双方均未提出异议，本协议可自动续期____个月/年，续期次数不限/最多续期____次，续期条件按届时双方协商确定。

2.2在服务期限内，如甲方需要，经双方协商一致，可提前终止本协议。

第三条费用与支付

3.1甲方同意按照本协议约定向乙方支付咨询费用。费用标准如下：_________（具体费率或总额，例如：固定咨询费人民币____元整；或按服务小时收费，每小时人民币____元；或按甲方资产管理规模____%收取年度管理费等，请选择或详细列明）。

3.2支付方式：甲方应在本协议签订之日起____日内，向乙方支付首次咨询费用；后续费用按____（月/季/年）周期支付，于每个周期结束后____日内支付。支付方式为银行转账至乙方指定账户：开户名：_________，开户行：_________，账号：_________。

3.3甲方未按本协议约定支付费用的，每逾期一日，应按逾期支付金额的____‰向乙方支付违约金。逾期超过____日的，乙方有权暂停提供服务，直至甲方付清全部费用及违约金，且乙方保留解除本协议的权利。

第四条甲方的权利与义务

4.1甲方的权利：

(1)有权获得乙方按照本协议约定的专业理财投资咨询服务；

(2)有权要求乙方对其提供的咨询服务内容进行必要的解释和说明；

(3)有权自主决定是否采纳乙方的任何建议，并自行承担采纳建议后的所有后果；

(4)有权要求乙方对其提供的个人信息和财务信息严格保密；

(5)在乙方违反法律法规或本协议约定时，有权要求其承担相应责任。

4.2甲方的义务：

(1)如实、准确、完整地向乙方提供其个人身份信息、财务状况信息（包括但不限于收入、支出、资产、负债、投资经验、投资目标等）以及任何可能影响服务提供的其他相关信息。甲方保证其提供的信息真实有效，如有虚假陈述，乙方有权立即终止服务，并保留追究甲方相应责任的权利。

(2)积极配合乙方进行必要的沟通、问卷调查、资料审核等工作，以便乙方更好地了解甲方情况并提供合适的服务。

(3)按照本协议第三条的约定，及时足额支付咨询费用。

(4)确保其作为最终决策者，基于乙方提供的咨询建议独立做出投资决策。甲方确认已充分理解并自愿承担其所有投资决策可能带来的收益与风险。

(5)遵守国家及地方有关法律法规，以及乙方在服务过程中提出的合理建议和风险提示。

第五条乙方的权利与义务

5.1乙方的权利：

(1)有权要求甲方提供真实、准确、完整的个人信息和财务信息；

(2)有权按照本协议约定收取咨询费用；

(3)对于违反法律法规、行业规范或本协议约定，或可能损害乙方或第三方利益的请求，有权拒绝；

(4)在甲方提供虚假信息、未按约定支付费用、严重违反协议约定或存在其他重大违约行为时，有权暂停或立即终止服务，并要求甲方承担相应责任。

5.2乙方的义务：

(1)保证乙方及其从业人员具备提供本协议约定服务所需的资质、资