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金融理财产品代销合同协议

鉴于委托人（以下简称“委托人”）拥有金融理财产品（以下简称“产品”）的发行或代销资格，并希望授权受托人（以下简称“受托人”）代销其指定的产品；

鉴于受托人希望接受委托人的授权，按照本合同约定的条款和条件代销产品；

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》及其他相关法律法规和监管规定，经双方友好协商，达成如下协议：

第一条定义

1.1除非本合同上下文另有解释，下列术语具有如下含义：

1.1.1“产品”指委托人授权受托人代销的，经有关部门批准发行的金融理财产品，包括但不限于信托计划、资产管理产品、基金、保险产品等。具体产品范围见本合同附件一（若存在，此处表述为“具体产品清单由双方另行签署的附件一确定”或直接列出主要产品类型）。

1.1.2“代销”指受托人在委托人的授权范围内，以委托人的名义或受托人约定的其他合规方式进行产品推广、介绍、客户咨询、客户适当性评估（委托人有权要求受托人使用其指定的评估工具或方法）及产品销售的行为。

1.1.3“客户”指通过受托人购买产品的自然人、法人或其他组织。

1.1.4“适当性管理”指受托人遵循了解你的客户（KYC）原则，评估客户的风险承受能力等级，并将符合风险等级的产品销售给客户的整个过程。

1.1.5“销售文件”指与产品销售相关的所有文件，包括但不限于产品说明书、风险揭示书、销售协议、客户风险评估问卷及报告等。

1.1.6“基准日”指本合同生效之日。

1.1.7“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。

1.2任何一方在本合同中使用“对方”时，均包括其关联公司、分支机构或授权代理人。

第二条合同标的与授权

2.1委托人授权受托人在本合同有效期内，就本合同第一条定义的产品范围（或具体产品清单见附件一）进行代销活动。

2.2委托人有权对授权代销的产品进行变更，但应提前[]日书面通知受托人。受托人有权拒绝代销委托人新增的、不符合其合规要求或其业务能力范围的产品。

2.3受托人应在授权范围内开展代销活动，不得超出授权范围或以委托人名义进行任何未经授权的业务。

第三条双方权利与义务

3.1委托人的权利与义务

3.1.1委托人有权监督受托人的代销活动，确保其符合本合同约定及所有适用法律法规和监管要求。

3.1.2委托人应向受托人提供完整、准确、合法的产品销售材料，包括但不限于产品合同、产品说明书、风险揭示书、销售协议样本等。委托人应保证其提供的产品信息及销售材料的真实性、准确性和完整性，并承担因产品本身问题（如兑付风险、设计缺陷等）引发的客户索赔责任。

3.1.3委托人应按照本合同约定，及时向受托人支付代销报酬。

3.1.4委托人应配合受托人进行客户适当性管理的监管，并根据监管要求提供必要的支持和信息。

3.1.5委托人应确保其代销的产品符合相应的投资者适当性要求，并承担产品合规性的最终责任。

3.1.6委托人应对其提供的保密信息承担保密义务。

3.2受托人的权利与义务

3.2.1受托人有权按照本合同约定，在授权范围内代销产品，并收取代销报酬。

3.2.2受托人应严格按照本合同约定及委托人提供的产品材料进行产品推广和介绍，不得进行任何虚假、误导性宣传或承诺。

3.2.3受托人必须建立并有效执行客户适当性管理流程，在销售产品前对客户进行风险承受能力评估，确保将产品销售给风险承受能力等级符合产品风险等级的客户。受托人应妥善保管客户评估记录和销售文件。

3.2.4受托人应向客户充分揭示产品的风险特征，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等，并确保客户在理解产品风险的基础上做出投资决策。受托人应向客户提供清晰、完整的产品销售文件供其签署。

3.2.5受托人应遵守反洗钱及相关客户信息保护法律法规，妥善保管客户信息，未经客户书面同意，不得泄露或用于本合同约定之外的用途。

3.2.6受托人应接受委托人关于产品知识、销售技能和合规要求的培训。

3.2.7受托人不得挪用客户的销售款项，不得将代销产品或销售款项用于非销售目的。

3.2.8受托人应对其提供的保密信息承担保密义务。

第四条销售管理

4.1受托人应制定并执行符合法律法规及本合同约定的销售管理制度，包括但不限于销售流程、客户管理、风险控制、人员培训等。

4.2受托人应建立销售行为记录制度，完整保存客户接触、风险评估、产品推荐、风险揭示、客户确认等关键环节的记录和凭证。

4.3委托人有权对受托人的销售管理制