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专升本金融市场学试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.下列金融工具中，属于货币市场工具的是（）

A.股票

B.3年期国债

C.商业汇票

D.公司债券

答案：C

解析：货币市场工具期限在1年以内，商业汇票属于短期票据，其余选项均为资本市场工具。

2.金融市场中，中央银行参与交易的主要目的是（）

A.获取投资收益

B.调控货币供应量

C.提供流动性支持

D.稳定金融机构利润

答案：B

解析：中央银行通过公开市场操作等参与金融市场，核心目标是实施货币政策，调节货币供应量。

3.某公司发行面值1000元、票面利率5%、期限5年的债券，当前市场利率为6%，该债券的理论价格应（）

A.高于1000元

B.等于1000元

C.低于1000元

D.无法确定

答案：C

解析：债券价格与市场利率反向变动，当市场利率高于票面利率时，债券价格低于面值。

4.下列属于间接融资工具的是（）

A.企业股票

B.银行存单

C.公司债券

D.商业本票

答案：B

解析：间接融资通过金融中介（如银行），银行存单是存款人向银行的债权凭证，属于间接融资工具。

5.有效市场假说中，“价格已反映所有公开可得信息”指的是（）

A.弱式有效市场

B.半强式有效市场

C.强式有效市场

D.无效市场

答案：B

解析：半强式有效市场的价格反映所有公开信息（如财务报表、新闻），弱式仅反映历史价格，强式反映所有公开和未公开信息。

6.金融衍生品的基本功能不包括（）

A.价格发现

B.风险转移

C.投机获利

D.强制分红

答案：D

解析：衍生品功能包括价格发现、风险管理（风险转移）、投机等，强制分红是股票的特性。

7.同业拆借市场的主要交易对象是（）

A.法定存款准备金

B.超额存款准备金

C.固定资产

D.长期贷款

答案：B

解析：同业拆借是金融机构间调剂短期资金余缺，交易对象主要是超额存款准备金。

8.下列不属于资本市场的是（）

A.股票市场

B.中长期债券市场

C.回购协议市场

D.投资基金市场

答案：C

解析：回购协议市场期限通常在1年以内，属于货币市场。

9.看涨期权买方的最大损失是（）

A.执行价格

B.标的资产价格

C.期权费

D.无限损失

答案：C

解析：看涨期权买方支付期权费获得权利，最大损失为期权费，卖方则承担无限风险。

10.我国沪港通机制的主要作用是（）

A.增加香港外汇储备

B.促进内地与香港资本市场互联互通

C.提高上海证券交易所交易佣金

D.限制外资流入内地

答案：B

解析：沪港通通过连接两地交易所，允许投资者买卖对方市场股票，推动资本市场双向开放。

二、判断题（每题1分，共10分）

1.货币市场的主要功能是为长期资本形成提供渠道。（）

答案：×

解析：货币市场是短期资金融通市场，资本市场才是长期资本形成的渠道。

2.中央银行在公开市场卖出债券会增加市场流动性。（）

答案：×

解析：卖出债券时，市场资金流向央行，会减少市场流动性。

3.优先股股东拥有公司经营决策权。（）

答案：×

解析：优先股股东通常无投票权，优先于普通股获得股息和剩余财产分配。

4.可转换债券的转换价格越高，转换成股票的数量越多。（）

答案：×

解析：转换数量=债券面值/转换价格，转换价格越高，转换数量越少。

5.金融租赁属于直接融资方式。（）

答案：×

解析：金融租赁通过租赁公司（金融中介）实现融资，属于间接融资。

6.系统性风险可以通过资产组合分散。（）

答案：×

解析：系统性风险（如宏观经济风险）无法通过分散投资消除，非系统性风险可以。

7.远期合约的标准化程度高于期货合约。（）

答案：×

解析：期货合约是标准化的，远期合约是交易双方定制的，标准化程度更低。

8.同业拆借利率是货币市场的基准利率之一。（）

答案：√

解析：如SHIBOR（上海银行间同业拆放利率）是我国货币市场的重要基准利率。

9.开放式基金的份额总数是固定的。（）

答案：×

解析：开放式基金可随时申购赎回，份额总数不固定；封闭式基金份额固定。

10.信用风险是指因市场价格波动导致损失的风险。（）

答案：×

解析：信用风险是交易对手违约的风险，市场价格波动属于市场风险。

三、简答题（每题8分，共40分）

1.简述金融市场的主要功