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2025年邮储银行合规考试题库及答案

一、单选题（每题1分，共30分）

1.中国邮政储蓄银行合规管理的目标不包括以下哪一项？（）

A.确保依法合规经营

B.避免法律制裁和监管处罚

C.单纯追求短期利润最大化

D.维护良好的声誉

答案：C。合规管理的目标是确保依法合规经营、避免法律制裁和监管处罚以及维护良好的声誉，而单纯追求短期利润最大化不是合规管理目标，可能会引发合规风险。

2.邮储银行员工在处理客户信息时，应遵循的首要原则是（）。

A.信息共享原则

B.信息公开原则

C.信息保密原则

D.信息随意使用原则

答案：C。客户信息属于敏感信息，员工必须遵循信息保密原则，保护客户隐私，不得随意共享、公开或使用。

3.以下哪种行为不属于邮储银行合规经营禁止的关联交易行为？（）

A.按照市场公允价格与关联方进行正常业务往来

B.向关联方发放无担保贷款

C.以优于对非关联方同类交易的条件进行关联交易

D.未按照规定进行关联交易信息披露

答案：A。按照市场公允价格与关联方进行正常业务往来是符合规定的关联交易行为，而向关联方发放无担保贷款、以优于非关联方同类交易条件进行关联交易以及未按规定披露关联交易信息都是禁止的。

4.根据邮储银行规定，员工在业务操作中发现重大合规风险隐患时，应（）。

A.自行处理，不向上级报告

B.及时向上级报告

C.隐瞒不报，以免给自己带来麻烦

D.与同事私下讨论解决

答案：B。发现重大合规风险隐患时，员工有义务及时向上级报告，以便采取措施防范和化解风险，自行处理、隐瞒不报或私下讨论解决都可能导致风险扩大。

5.邮储银行的合规政策应由（）审议批准。

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.合规管理部门

答案：A。董事会是银行的决策机构，负责审议批准合规政策，监事会主要负责监督，高级管理层负责执行，合规管理部门负责具体的合规工作。

6.对于邮储银行的合规文化建设，以下说法错误的是（）。

A.合规文化建设只是合规管理部门的事情

B.高层管理人员应带头践行合规文化

C.全体员工都应参与合规文化建设

D.合规文化建设有助于提高银行的风险管理水平

答案：A。合规文化建设是全体员工共同的责任，不仅仅是合规管理部门的事情，高层管理人员带头、全体员工参与有助于营造良好的合规文化氛围，提高风险管理水平。

7.在邮储银行的信贷业务中，以下哪种情况属于合规操作？（）

A.未对借款人的信用状况进行调查就发放贷款

B.严格按照信贷审批流程进行贷款审批

C.为了完成业绩指标，放宽贷款审批标准

D.与借款人私下约定贷款利率，不按规定执行

答案：B。严格按照信贷审批流程进行贷款审批是合规操作，未调查信用状况、放宽审批标准和私下约定贷款利率都违反了信贷业务的合规要求。

8.邮储银行员工在销售理财产品时，应向客户充分揭示（）。

A.产品的收益情况

B.产品的风险情况

C.产品的历史业绩

D.以上都是

答案：D。在销售理财产品时，员工应向客户充分揭示产品的收益情况、风险情况和历史业绩等信息，让客户全面了解产品，做出理性决策。

9.以下哪项不属于邮储银行合规管理的“三道防线”？（）

A.业务部门

B.合规管理部门

C.内部审计部门

D.外部监管机构

答案：D。邮储银行合规管理的“三道防线”是业务部门、合规管理部门和内部审计部门，外部监管机构不属于银行内部的合规管理防线。

10.邮储银行在进行反洗钱工作时，对于客户身份识别，应做到（）。

A.只在开户时进行身份识别

B.持续识别客户身份

C.对所有客户都不进行身份识别

D.只对高风险客户进行身份识别

答案：B。反洗钱工作要求持续识别客户身份，不仅仅在开户时，要贯穿业务关系的始终，对所有客户都要进行身份识别，而不只是高风险客户。

11.邮储银行的合规风险报告制度要求，基层机构应（）向合规管理部门报告合规风险情况。

A.每天

B.每周

C.每月

D.每季度

答案：C。基层机构通常每月向合规管理部门报告合规风险情况，以便合规管理部门及时掌握基层的合规动态。

12.在邮储银行的票据业务中，以下哪种行为是合规的？（）

A.伪造票据进行贴现

B.严格审核票据的真实性和合规性

C.违规为没有真实贸易背景的票据进行贴现

D.擅自更改票据金额

答案：B。严格审核票据的真实性和合规性是票据业务的合规操作，伪造票据、为无真实贸易背景票据贴现和擅自更改票据金额都是严重的违规行为。

13.邮储银行员工在参与外部培训或学术交流活动时，涉及银行机密信息的，应（）。

A.随意透露给外部人员

B.严格保密，不对外泄露

C.只与关系好的外部人员分享

D.