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基金法律法规题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A.建立并管理投资人的基金账户

B.基金会计核算

C.基金交易确认

D.代理发放红利

2.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.投资人利益优先

B.诚实守信

C.保守秘密

D.专业胜任

3.关于基金与股票的比较，以下描述正确的是（）。

A.股票是信用凭证，基金是受益凭证

B.股票和基金的资金投向基本相同

C.股票的价格波动幅度较小，基金的价格波动幅度较大

D.股票是直接投资工具，基金是间接投资工具

4.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A.基金托管人

B.基金代销机构

C.基金管理人

D.基金份额持有人

5.（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。

A.守法合规

B.客户至上

C.专业胜任

D.诚实守信

6.基金信息披露的原则不包括（）。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.适用性原则

7.基金监管的首要目标是（）。

A.保护投资人利益

B.保证市场的公平、效率和透明

C.降低系统风险

D.推动基金业的规范发展

8.开放式基金的买卖价格以（）为基础。

A.市场供求关系

B.基金份额净值

C.基金资产净值

D.基金份额总值

9.（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

A.基金销售支付

B.基金份额登记

C.基金投资顾问服务

D.基金估值核算

10.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金市场营销的特殊性表现在（）。

A.规范性

B.服务性

C.专业性

D.持续性

E.适用性

2.基金管理人的内部控制机制的层次包括（）。

A.员工自律

B.各部门主管的检查监督

C.公司管理层对人员和业务的监督控制

D.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导

E.监管部门对公司的检查监督

3.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

E.有效性原则

4.基金信息披露的禁止行为包括（）。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.违规承诺收益或者承担损失

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

E.登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字

5.基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的投资基本要素

B.基金的投资方向

C.基金的运作方式

D.基金的持有人结构

E.基金的收益分配原则

6.基金托管人的职责包括（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

E.编制中期和年度基金报告

7.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.15

B.10

C.5

D.3

E.2

8.基金份额持有人大会可以由（）召集。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代表基金份额10%以上的基金份额持有人

D.基金份额登记机构

E.基金销售机构

9.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则包括（）。

A.可测原则

B.易入原则

C.成长原则

D.识别原则

E.利润原则

10.基金客户服务的特点包括（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.时效性

E.可操作性

三、判断题（每题2分，共10题）

1.基金管理人可以根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准，也可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。（）

2.基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金