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银行职员个人工作总结

银行职员个人工作总结篇1

为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，

根据银监会发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精

神，我支行对200*年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开

展自查工作情况汇报如：

一、人员配备情况

为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员

已通过XX银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。

所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。鲜

有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。

二、销售流程

支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险

偏好、投资预期等的前提向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填

写《个人客户投资风险评估报告》（以简称《评估报告》），理财经理根据其

评估结果，向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签

字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，《评估

报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估

报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。

在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益

等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、

《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。

三、资料档案保存

20xx年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风

险揭示书》等文件赞料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客

户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期

产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和

日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天

班前完成建表装订工作。

四、今后工作计划

支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次自查中仍

然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行

将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范业银行个人理财业务有关问题的通知》

的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证XX银行芜湖支

行理财业务的健康、规范发展。

三、资料档案保存

2019年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风

险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客

户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期

产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和

日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下

班前完成建表装订工作。

四、今后工作计划

支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次自查中仍

然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行

将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范业银行个人理财业务有关问题的通知》

的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证银行芜湖支行理

财业务的健康、规范发展。

银行职员个人工作总结篇2

荏苒的时光匆匆流逝从而带走了我在银行工作的一切过往，从入职到成长无

疑蕴含着自己在工作中的不少心血，至少我在今年的工作中认识到了职场提升的

重要性并付出了许多努力，但当自身工作能力得以成长的时候让我意识到自己在

工作中的努力是值得的，为了在今后的工作中继续提升自我还是总结好今年的银

行工作才行。

由于今年银行推出了新型业务的缘故从而让我加强了这方面的学习，毕竟无

论是业务办理还是向客户讲解业务都需要自己对其比较熟悉才行，在不够了解的

情况下很容易自己在工作中出现差错，因此我除了在会议上针对业务办